你为什么会被骗？——揭“实盘神器”之交割单制作软件

8月份一共出现67家问题平台，其中33平台失联，提现困难14家，平台诈骗9家，5家跑路，良性退出3家，终止运营1家，还有妙资金融是经侦介入。（本文转自防骗大数据：FPData）问题平台区域分布：问题类型占比：上个月一共出现67家问题平台，有33平台失联，提现困难14家，平台诈骗9家，5家跑路，良性退出3家，终止运营1家，还有妙资金融是经侦介入。截至2017年8月底，P2P网贷行业正常运营平台数量下降至2613家，平台数量又进一步下降。正常运营平台数量超过百家的地区分别为广东、北京、上海、浙江，分别为421家、395家、281家、239家，四个地区累计正常运营平台数量为1336家，占正常运营平台数量的比例为64.7%，平台集中度有微弱上升趋势。截至2017年7月底，妙资金融贷款余额为8.14亿元，涉及投资人数超8000人。（本文转自防骗大数据：FPData）涉及贷款余额约为285.4亿元，占2017年7月底行业贷款余额的比例约为2.6%。6、跑路本月有5家跑路平台，近几月跑路平台数量维持低位，但本月问题平台的数量相对上个月进一步下降。6、7月以来各地监管政策频出虽带来一些利好，但投资人也需谨慎判别不良平台发布的虚假宣传、虚假标的。7、补救办法P2P跑路后的补救方法：收集证据、及时报案、抱团联合、配合调查、联系媒体、保持冷静。
 

ICO被纳入互金风险专项整治 99号文启动清理整顿来源：凤凰网 编辑：东方财富网 据媒体报道，9月2日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办(局)，发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函·2017·99号(下称99号文)，其中明确，ICO本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集，以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序。
·延伸阅读·
10万人一夜套牢：ICO暴利超贩毒 要被定性涉嫌非法集资？

 韭菜割不尽，春风吹又生。
还是熟悉的味道，又有一场超级大泡沫恐怕要爆了。
中国监管部门对ICO(initial coin offerings，首次公开售币)出手了。
9月2日，据报道称，原定9月2日召开、由亚洲DACA区块链协会、内蒙古乌海市政府主办的“2017DACA区块链国际高峰论坛”本应在北京富力万丽酒店召开，但记者从接近主办方人士处获悉，该会在召开的前一天即9月1日被突然叫停。
从一位知情人士处得到的消息称，该会议叫停的背后，系监管已经对ICO做出了判断，相关规范文件将于近期发放。
这场会议参会的嘉宾包括乌海市政府相关人士、法律专家、金融机构如普华永道合伙人、知名投资者薛蛮子等，以及近30家比特币行业的创业者。
这些创业者们分别来自火币网、OKCoin、BTCC、太一云、亦来云、区块宝、Achain、保全网、聚币、币多宝、ETChain、行云运动、NEM……
报道还称，知情人士告诉记者，央行相关人士研究了大量的ICO白皮书，得出的结论是：“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗，真正募集资金用作项目投资的ICO，其实连1%都不到。”
有资深的比特币投资者对记者指出，大量的ICO项目发起人或相关交易平台的创始人，大多数都是在2015年那一波做区块链项目失败的，“转个身就来ICO了”。……
由此，ICO被取缔不是没有可能。取缔ICO有利于精准打击“头羊”，而对于盲目跟风，勇当“韭菜”的 “羊群”有一定的豁免。“参与者一定程度上是被裹挟的。”前述人士说。
1、先科普一下什么是ICO
ICO就是数字货币领域里的IPO，是币圈里自创的一个名字。IPO=Initial Public Offerings，首次公开募股。ICO=Initial Coin Offerings，中文界没有一个比较准确的译名，大家都叫ICO.
ICO的具体过程是投资者使用比特币(现在也有使用以太坊等其它竞争币)向项目发起人投资，项目发起人承诺发行一种数字货币，并按投资份额回馈给投资者。
ICO项目往往没有现行商业公司IPO那样的证监会和会计事务所之类的监管。ICO的发起人往往是依赖于长期混迹在各大论坛或会议建立名誉。投资者纯粹依赖于信任，甚至投资者常常都不知道被投资者叫什么名字，反而只知道他们的网名和论坛ID或者绰号。
2、ICO预警潮
8月以来，ICO预警如鼓点般密集。
8月28日，北京市网贷行业协会向会员单位下发ICO风险提示。同日，美国证监会投资者教育办公室也向投资者发布了ICO风险预警。8月30日，中国互联网金融协会发布ICO风险提示，提醒投资者警惕涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。同日，占全国ICO项目融资22.9%的平台ICOINFO宣布暂停一切ICO业务。
在监管的频繁“敲钟”下，以ICO为融资模式的项目热度逐渐冷了下来。
在此之前，ICO的火爆一度导致以太坊出现交易拥堵。7月20日，Coinbase平台的以太币价格闪崩，跌幅达96%，由315美元跌至13美元。原因正是大量基于以太坊的ICO项目集中出现，导致网络拥堵。
由于缺乏规则，ICO在国内存在的诸多问题：平台无监管把控、项目无审核机制、发起人无审核标准、投资人无准入门槛等。由此导致的项目失败跑路、以ICO为名的虚假项目诈骗、非法集资甚至引发金融市场的震荡等风险，是监管下手的主要原因。
由于ICO项目没有任何监管的环节，项目发起人直接操纵整个流程。众多以ICO为名的集资诈骗资金直接流入项目发起者的口袋，使得这一本来是募资手段的技术，变成了一个博傻游戏。
7月25日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》。监测发现，面向国内提供ICO服务的相关平台43家，完成的ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元，累计参与人次达10.5万。此外，ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。
ICO融资金额与参与人次时间走势
从ICO平台经营主体所在地域看，广东、上海和北京最多，三者合计占比近六成。从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太币占比最高，二者合计占比达90%以上。
3、ICO所谓的暴富
“来搞区块链项目吧，稳稳一个月百分之30收益”
虎嗅评论员伯通在一篇《珍爱智商，远离“区块链”》的文章，以自己的小老板朋友遭遇割韭菜为例——
当我的小老板朋友被拉去参加“币神训练营”之后，同行的小老板们纷纷表示根本听不懂啥叫比特币啥叫区块链啥叫ICO，这时导师点拨了一下：“你们就当这是‘打新’就行了。”小老板们立刻一脸恍然大悟状。
 所谓“区块链”项目的真实套路就是——项目对外发行“韭菜币”，韭菜们拿比特币(或者人民币)按比率购买韭菜币。韭菜币的特点是，成本为零，总量有限，你买得越晚就越贵，而且越发越少，越来越难买到。项目方暗示：如果“打新”成功，韭菜将可以坐等韭菜币升值，一个字：稳。
……
总结一下，市面上大多数“数字货币”、“区块链项目”、“ICO众筹”，都是打着“区块链”幌子进行的投机游戏，属于完全的地下消息市，无任何监管保证，风险极高。
币圈疯了。

 “一睁眼，账户里多了两个亿！周围的兄弟们身价都涨了几百万！这种你能想象吗？”刚进入ICO圈两个礼拜的成昆(化名)正被这样的故事包围，三观备受刺激。
今年4月份以来，比特币价格逐步走高，从6000多元一路震荡上行，飙升至3万元人民币附近，一扫比特币自2014年以来的低迷行情。
这一波的主要“推手”是ICO。比特币，这种基于密码学原理生成的数字货币，自2009年诞生以来虽然创造了很多暴富神话，但是终究由于实际应用价值有限，最终沉寂下来。可是ICO的出现，让比特币这样的虚拟货币有了用武之地，因为要参与ICO就得用比特币等虚拟货币来支付。
如此高的风险，依然有上百万人愿意入局，原因只有一个——暴利。
一位资深玩家总结：“ICO的暴利已经超过了贩毒。”谁谁谁又赚了上千万，这是这个圈子里的励志故事。
出现在股市里的投机方法，在ICO里一样也没落下。投资一个ICO项目，然后等它升值再卖出去，这是真正的投资逻辑。
于是出现了“庄家”。币圈资深玩家老范听说过的“庄家”，原来都是在股市里玩的。而据法治周末报道，目前已经有散户组建QQ群，约定集体投资ICO项目，在具体点位同进同出，坐庄效果明显。
“能被操纵的市场，才是好市场。”上述资深玩家总结，“散户一提到庄家操作市场，往往深恶痛绝，但是如果庄家能很容易地操纵市场，才会有人愿意进来坐庄，旧庄赚了跑了，新庄又来，可能就能带来一波波的高潮。”
虚拟货币交易，不像股市，会设置涨停、跌停，开关市的时间。“7*24小时交易，无涨跌停限制，通过舆论、技术操纵市场也几乎不会被追究，真是庄家的天堂，所以长期看涨。”该玩家总结。
老范认为，这一波会长得这么高，就是因为有很多新“韭菜”。新进的玩家看不清这个圈子的套路，信息不对称，所以很容易被忽悠。
4、他们怀揣一夜暴富梦想进场炒ICO 未料被一夜套牢
“一币一别墅”是比特币圈里很流行的一句话，形象地描述了炒币者内心深处对比特币未来的美好期待与想象。但今天，这种天马行空的美梦该醒一醒了。
火爆的ICO市场，被突然袭来的暴风骤雨浇了一盆冷水，截至9月2日晚间，全球排名前十的虚拟货币集体下跌。一些想靠ICO暴富的投资者们，刚入场，就被套牢。
中新经纬报道：
ICO的暴富梦，一度诱惑了不少散户投资者跑步入场。
7月下旬，上海暑意尚浓，来自武汉的李阿姨和同伴们一起到浦东的某高档酒店参加ICO“庙会”。“我来学学，看看哪些币值得买。”李阿姨告诉中新经纬，她们退休没事干，原来炒黄金，现在在朋友带动下开始炒虚拟货币，用的都是零用钱。
但有些投资客并不是随便玩玩，李阿姨的同伴告诉中新经纬，我并不是说按资产比例来炒币，我几乎把大部分钱都拿去炒币了。
该“庙会”遭到了上海浦东市场监督部门的突袭，并在半个月后被监管部门定为涉嫌虚假宣传。
“现在不炒房了，我2015年就开始炒XX币了，赚钱啊。”在近期的某次区块链峰会上，一位来自温州的张阿姨称。“每拉一个好友进来炒币，我也会有分红……”
这几位阿姨便是各路人马跑步进军炒币圈的缩影。如今从楼市、股市甚至股权投资转战币圈的投资者不在寥寥。此外，各路草根也都跃跃欲试，中新经纬所在的几个相关微信群里，职业身份五花八门，美容美发、卖保健品、卖瓷砖，甚至还有国企退休干部。
这一火爆现象与1985年投资者排长队抢购企业股票如出一辙。
有业内人士向中新经纬表示，ICO的火爆背后还有一个原因是，老百姓手里有大量的余钱却没有好的投资渠道。房地产处处受限制，股市也“一蹶不振”。
“这些新入场的都是韭菜，早晚会被收割。”一位2011年开始投资虚拟货币的老玩家曾向中新经纬坦言。这两日，币价集体下跌，让这一判断提早实现。
截至北京时间9月2日晚间，中国首家比特币交易平台——比特币中国(BTCChina)在其官网上发布公告称，该交易平台即日(2017年9月2日星期六)起暂停I COCO IN充值与交易业务，并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。本次业务调整仅涉及ICOCOIN交易业务，用户仍能正常进行其他数字资产充值与交易。
ICOCOIN在9月2日暴跌近36%，总流通市值在24小时内蒸发约2440万美元(约合人民币1.6亿).
此外，9月2日，比特币在触及5012.66美元历史新高后便出现暴跌，在一日内跌幅超过5%。
5、ICO亟待强监管
随着区块链被越来越多提及和比特币一轮又一轮暴涨，首次代币发行(ICO)逐渐从极客圈的融资方式，演变为大众的造富神话。它所带来的几十倍、几百倍甚至上千倍的收益被人们津津乐道。虽然背后的骗局也一再被提及，然而身处其中的人们，似乎都不相信自己会是击鼓传花游戏的最后一棒。
区块链技术的可靠性、实时性、追溯性等特征可以在金融领域得到很好的利用，甚至可以重构金融业务秩序。尤其是用于交易支付、资产数字化、智能证券、清结算、客户识别等领域。但目前区块链相关行业缺乏自律，违规操作多，相关业务存在诸多问题。大量山寨虚拟币浑水摸鱼，部分企业打着区块链技术和虚拟数字货币的幌子开展传销、诈骗、非法集资等违法犯罪活动。
而ICO目前正处于野蛮生长的状态。发布白皮书、募币、上交易平台、发行代币进行公开交易，一系列流程与公众熟知的首次公开募股(IPO)何其相似。而毫无疑问的是，所有的“圈钱”手段，都在目前的ICO轮番上演。除了人性贪婪，监管缺位是极其重要的原因。
ICO存在的风险和隐患在于，除了拉高出货和市场操纵等交易层面的欺诈行为，众多ICO项目本身即为骗局。一方面，由于缺乏信息披露规定，白皮书成为专业术语和热门概念的堆砌，对于资金使用等情况语焉不详；另一方面，区块链技术本身的复杂性使大部分参与者无力追踪项目进展。而更大的风险在于，随着参与者增多和投入金额的快速累积，极易出现项目方卷钱跑路，并由此引发群体性事件。
正是出于对种种风险的考量和对此前互联网金融泡沫破裂的借鉴，包括币圈业内、协会、学界等各方均强烈呼吁对ICO加强监管。
从国际上来看，部分国家已开始加强对这一新融资方式监管。美国证监会发布了对ICO风险的警告，并将“The DAO”这一ICO项目认定为证券发行。新加坡金融管理局也表示该国数字代币的提供与发行或将由其监管，英国则推出了监管沙盒为各种创新容错。
 从郁金香泡沫到P2P骗局，从互联网金融到金融科技，每次泡沫破灭前，狂热的投资者都会相信“这次不同”，然而大多数时候，“这次”并没有“不同”。从区块链的技术层面走出后，ICO无疑正处于被滥用的窘境，泡沫已经形成，亟待监管平衡其创新属性和潜在风险。

央行公告：各类代币发行融资活动应立即停止来源：央行网站 编辑：东方财富网 近期，国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范化解金融风险，依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规，现将有关事项公告如下：
一、准确认识代币发行融资活动的本质属性
代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。
代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。
二、任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动
本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。
三、加强代币融资交易平台的管理
本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。
四、各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务
各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的，应当及时向有关部门报告。
五、社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患
代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。
对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，社会公众应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。
六、充分发挥行业组织的自律作用
 各类金融行业组织应当做好政策解读，督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易及“虚拟货币”相关的非法金融活动，远离市场乱象，加强投资者教育，共同维护正常的金融秩序。

证监会第三批专项行动瞄准内幕交易 遏制违法行为蔓延来源：国际金融报 编辑：东方财富网 中国证监会新闻发言人高莉9月1日表示，日前，证监会启动调查2017年专项执法行动第三批共18起案件，专门打击证券市场内幕交易行为。
记者了解到，上半年，证监会严厉打击证券期货违法违规，集中部署了三批43起专项执法行动案件。《国际金融报》记者通过梳理这三批案件发现，三批专项行动分别涉及了信息披露、操纵市场和内幕交易等不同主题，对市场形成有力震慑，及时遏制了违法行为的蔓延。
业内人士点评称：“紧锣密鼓的专项行动体现出监管对违法违规现象不留死角的高压态势。”
主题一：信披违法
证监会数据显示，2017年上半年新增信披违法案件40起，一些上市公司为掩盖违法动机持续多年造假，例如为谋取行政许可或避免业绩承诺无法兑现持续多年虚增利润。个别上市公司通过设置境外子公司，或依靠海外客户通过体外资金循环的方式跨境实施财务造假，如雅百特案。
上半年，证监会还受理上市公司及新三板挂牌公司信息披露违规线索37件，同比增长61%。
主题二：操纵市场
今年以来，证监会频频开出巨额罚单，处罚市场操纵行为。因操纵“铁岭新城”、“中兴商业”股票，朱康军罚没5.36亿元。鲜言因操纵“多伦股份”收到总计超过34亿元的巨额罚单，在A股历史上很是罕见。
此外，市场监控发现，一些新上市股票连续上涨且短期涨幅较大多组高度可疑的关联账户交替炒作、合力拉抬，已经涉嫌操纵市场。这些涨幅惊人的公司当中不乏有被恶意操纵的案例，同时也被纳入第二批专项执法行动当中。
主题三：内幕交易
根据2017年专项执法行动第三批案件的情况显示，并购重组领域、“高送转”环节、“股权结构变化”环节成为内幕交易高风险领域和环节。
证监会表示，从案件调查情况看，亲友之间传递内幕信息比较普遍。内幕信息法定知情人直接交易减少，向亲友泄露内幕信息、建议他人买卖的情况逐渐增多，近四成案件涉及内幕信息多级多向传递。
延伸阅读>>>
证监会：上半年2家IPO企业移送稽查局 13家企业提交撤回申请
9月1日，证监会新闻发言人高莉通报了2017年上半年IPO企业现场检查及问题处理情况。通过检查，发现部分企业存在招股说明书部分信息披露口径前后不一致等诸多问题。此次检查后，已将2家企业涉嫌违法违规线索移送稽查局，分别是广东科茂林产业化工股份有限公司、北京翰林航宇科技发展股份公司。
《证券日报》记者了解到，为贯彻落实依法全面从严监管工作要求，创造良好的市场秩序和市场环境，促进更多的资源优化配置到实体经济最需要的领域，持续增强首发企业监管力度，加强在审企业问题线索发现和查处，督促中介机构勤勉尽责、审慎执业，证监会于2017年上半年开展了IPO企业现场检查工作。
此次现场检查，共涉及35家企业。通过检查，发现部分企业存在未严格执行会计政策、部分业务会计处理不符合权责发生制、招股说明书部分信息披露口径前后不一致、关联方和关联交易披露不完整、内部控制执行不到位、现金使用不规范、会计凭证编制不规范、在建工程转固不及时等问题。证监会已通过反馈意见函形式告知并督促发行人及中介机构予以整改、落实。
此次现场检查是证监会在新股发行常态化的同时，严控审核质量和风险的重要举措，也是全系统参与IPO企业现场检查工作的重要成果。此次检查，向稽查局移送了2家企业涉嫌违法违规线索，对部分企业和相关中介机构进行了专项处理。
据高莉介绍，通过现场检查，持续向市场传导监管压力，其间有13家企业提交撤回申请。
 “2017年下半年，证监会将继续开展IPO企业现场检查工作，督促发行人提高信息披露质量，督促中介机构勤勉尽责，严把资本市场入门关，促进资本市场健康有序发展，更好服务于国家创新驱动战略和供给侧结构性改革，防范资本市场风险，促进经济金融稳定。”高莉表示。(证券日报)