我赖以生存的根本——五重风险过滤系统

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上篇文章有谈到说，我近两年的交易失误的概率几乎是零，也就是说赔钱的概率几乎是零。当然，在很多人看来，吹牛的成分较大，其实我自己也觉得这话说得有点儿过了，容易让人觉得不可信。但现在牛已经吹出去了，为了自圆其说，只得继续述说我是如何做到的了。当然，这涉及到我懒以生存的根本，我只会谈个大概，具体的细节的问题，不会透露太多，虽然这也只是敝帚自珍而已。
我的理念是，交易是一场风险控制的游戏，无论投资还是投机，如果没有相应地风险控制措施，那都是赌博。如果能够把风险控制到尽可能的低，假以时间，一定能赚到钱，只是赚多赚少的问题。多年来我一直在风险控制上尽心研究，最终形成了自己个性化的风险控制系统——五重风险过滤系统。所谓五重风险过滤系统，就是我在完成一个交易之前，一定要使用一些措施来过滤风险，这些措施包括选时，选股，定仓位，选买点，做差价（或者做Ｔ）。下面就具体讲解每个措施的作用。
一、选时
时机选不对，做事徒受累。选时有多重要，我实在找不到合适词语来表达，反正你能想到的描述重要性的形容词用在这儿都不足以表达出选时的重要性。一周前我写过一篇文章——《不可交易期，多看少动为主》，整整一周过去了，我没有进行任何交易。这一周确实有极个别能够把握到的赚钱机会，如果放在前几年，我确实会去抓住这些机会，但现在年纪大了，事情看得也开了，只想把握大机会了。在大多数人赔钱的时候，我不是不会进行任何交易的。我一直认为自己比任何人都笨，所以在其他人赔钱的时候，我入场赔钱的概率更大。我一般只在大多数场内的人开始赚钱的时候才入场，我是这样想的：虽然我比他们笨点儿，但在他们突然有了肉吃的时候，我赶紧入场，兴许还有口肉汤喝。于是，我就这样避开了很多容易让我赔钱的垃圾行情时期。
二、选股
在选时的基础上，也就是确定了入场时机之后，就要解决买什么股票的问题了。我在这里有必要解释一下，选时是入场的必要不充分条件。也就是说，选时只是解决了我能否入场是问题，至于最终会不会入场，还得看选时之后，我有没有选到好股票。我所谓的好股票必须具备两点要求：一是最近几天能让买它的投资者都赚钱，这样我买了它赚钱的可能性才大。二是，如果它做头部，一定会做一个复杂的头部。这一点很重要，因为一旦我正好买到它的顶部，我可以有足够的机会全身而退。具体怎么判断一支股票会做出什么样的头部，这是我看家的本领，就不展开讨论了。
其实到这里，风险已经过滤掉百分八十了，当然我的表达很啰嗦，用一句话可以概括为：在能赚钱的时候买入最能赚钱的股票，而且要保证这支股票最后不可能做出倒V型顶（尖顶），这些做到了，基本上就为这次交易不会赔钱的结果奠定了坚实的基础。
三、定仓位。
仓位管理本身就是一门大学问。每个人成熟的交易者都应该有一套自己的仓位管理系统，这个系统应该跟交易者本身的性格和操作风格相匹配，不可一概而论。我这里简单阐述一下我自己的仓控系统：我初次建仓一般用两成仓位，因为我买的都是最能赚钱的股票，如果运气不是太差，我当天买入的仓位到收盘时有了不错的利润，那么第二天我会找低点再加两成仓位，如果加仓的仓位在第二天收盘时也有了不错的利润，第三天找低点再加……如果哪一天加仓的部分到收盘并没有什么利润，我就会把前面买的仓位出掉（当天能卖出的仓位都卖掉），当天加仓的部分看第二天走势而定，强则拿，弱则出。如果第一天买入的仓位直接被套，那就进入了做差价或者做T的环节。
四、选买点
选买点是我风控系统的一部分，也就是说必须用买点来过滤一部分风险。我的买点是以低吸为主。因为经过选股之后，我基本上就确定了要做什么股票，而且我的选股很唯一。也就是说在一段时期内，我只会看上一支股票。既然标的是唯一的，而且是确定要做的，那自然是买入的价位越低越好，所以我追涨和打板的时候很少，在分时图大幅下探时买入的时候居多。当然，这样做还有一个好处，那就是如果正好买到这支股票停止上涨的那一天，后市我可以有足够的机会保本儿出局。
五、做差价（或者做T）
前些年做T居多，这两年基本上以做差价为主。其实两者目的都一样，都是为了降低持股成本。做T也就是在日内做差价。而我现在所讲的做差价是做日线间的差价，也就是把周期放得更大些，由日内分时级别变为日线级别。当然，我只有买入即被套的股票才会这样做，也就是只有需要解套的时候才会做差价。这里还是需要强调一下：因为我是市场环境好的情况下，买的不可能做尖顶的股票（关于什么样的股票做什么样的顶，我研究了整整五年了），所以我能够靠做差价很快扭亏为盈，如果你不能保证自己在市场好的时候入场，不能保证自己买的股票不做尖顶，请你千万不要这样做，否则一旦亏起来，可能会亏得很大很大。

经过上述五重风险过滤系统，我基本上可以保证每次操作都能赚钱出来，但能赚到大钱的交易只占百分之二十左右，百分之八十的交易是小赚甚至是保本儿出来的，至于这样做好还是不好，每个人的评判标准不一样，反正，它是最合适我的。