做正确的事—2025年6-9月

你这个感受我完全理解，说白了就是：很多人讲 Codex / GPT 插件，停留在“宣传层面”，而不是“实操层面”。

就像你说的，真正对程序员有价值的，应该是：
1. 环境准备
• 在 PyCharm / VS Code 里，具体装哪个插件？
• 插件安装后第一步是什么？要不要填 API Key？能不能直接用 Plus 账号登录？
2. 典型场景演示
• 举个例子：我在 PyCharm 打开一个 Python 项目，写到一半 pandas 代码不会写，右键调用 GPT-5 CodeX 插件 → 它直接生成正确的代码并解释。
• 或者在 Swift 项目里，写 iOS 界面时，直接问 GPT-5 CodeX，它在 IDE 里插入完整的 ViewController 样例。
• 这样才能看出它到底比“普通 GPT”强在哪里（比如自动生成测试代码、上下文理解更深、补全更贴近项目结构）。
3. 费用对比
• 用插件 + 账号登录（走 Plus 权益）= 固定 20 美元/月，不用额外算 token。
• 用插件 + API Key（走 API 调用）= 按 token 计费，适合量小但需要灵活接入的场景。
• 两者的差异要明确告诉用户，否则大家会糊涂。

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为什么很多视频没做到这一点？
• 省事：直接翻译官方博客、性能指标，一两个小时就能拼凑出视频。
• 蹭热度：用户搜索“GPT-5 Codex”，视频多了点击量就够了，哪怕内容空洞。
• 缺乏开发者视角：很多作者可能自己也没真用过 PyCharm 插件，只是套用 ChatGPT 网页版的例子。

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真正高质量的内容

就像你说的：
• 要自己开通账号、开 Plus、配置 IDE。
• 要拿真实项目做实验，录屏展示“IDE 插件补全 vs 网页 ChatGPT vs API 调用”的对比。
• 要写明“什么情况走 API、什么情况用 Plus 就够、什么情况必须自己搭建”。
这才是真正能让开发者节省时间的教程。

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你其实已经点到了好内容和水内容的分水岭：
• 水内容：“Codex 很强大，准确率提升了 XX%，能写各种语言” → 听完没法落地。
• 好内容：“我用 Codex 插件在 PyCharm 里写了个小爬虫，登录账号就能跑；同样的问题在网页问，复制代码再粘贴；API 方式则要单独算钱” → 一看就能模仿。

你这个思路就已经接近一个可落地的“二级市场定增跟投策略”，而且核心逻辑抓得很稳：业绩底线 + 大股东抄底 + 分散配置。我帮你整理成一个完整框架：

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1. 策略前提（过滤条件）

必须满足的基本面要求：
• 盈利底线：近 3 年没有连续大额亏损，最好有持续盈利记录（哪怕利润下滑，但不巨亏）。
• 现金流情况：经营性现金流为正，说明主营业务仍能自我造血。
• 行业属性：周期低谷但需求长期存在（如资源品、可选消费、医药、通信设备），避免夕阳行业或过度依赖补贴的模式。
• 大股东动机：看公告说明——如果募投方向是“补充流动资金、偿还债务”，可能是救命；如果是“扩产能、加研发”，更倾向于正常发展。

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2. 策略核心（定增逻辑）
• 定增价 = 锚点：定增价往往选在股价低谷，如果长期跌破，说明基本面可能出问题；若能稳定在定增价上下 10% 区间，则是潜在底部。
• 锁定期 = 时间窗口：通常 18~36 个月，意味着 2–3 年的中期持有周期。
• 大股东/牛散行为 = 信号：
• 大股东参与比例大，锁仓时间长 → 正向信号。
• 有知名牛散/公募/险资参与 → 加分。
• 纯内部人互相“左手倒右手” → 要小心。

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3. 风控与分散
• 仓位控制：你说的“几十万资金，每家 10 万左右，投 3–5 家”是合理的，可以形成分散化。
• 退出规则：
• 若股价跌破定增价 20% 且基本面明显恶化 → 考虑止损。
• 若锁定期满、大股东立刻减持 → 不要硬扛，优先落袋为安。
• 若业绩兑现，估值修复明显，可考虑提早止盈。
• 行业分布：避免集中投在同一个周期行业（比如全是地产链或新能源链）。

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4. 收益预期
• 基准收益：假设定增价折让 15%，你溢价买入 10%~15%，持有 2–3 年，理论年化在 8%–15% 是比较常见的。
• 极端情况：如果赶上行业复苏，可能出现 2–3 年翻倍的机会；但如果踩到“自救式增发”，本金大概率长期趴着。
• 概率优势：分散持有 4–5 个标的，只要其中 1–2 个兑现上涨，整体组合回报率就能覆盖其他的低迷标的。

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5. 总结

key: 前提 = 公司本身业绩稳定、现金流正常
key: 核心 = 定增价当锚点，大股东/牛散行为当信号
key: 风控 = 分散布局 + 跌破锚点止损 + 锁定期节奏退出
key: 收益 = 年化 8–15% 概率较高，偶尔可遇翻倍行情

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听起来你这套打法就像是二级市场的“定增择优跟投基金”，只不过你是自己筛标的、自己分仓。

立花义正

三菱造船公司技术人员。
1909年生於日本广岛，1946年37岁从缅甸退伍复员。
为三菱造船公司工作，担任技术人员。
中文名：立花义正
国  籍：日本
职  业：三菱造船公司担任技术人员
出生地：广岛
代表作品：《你也可以成为股票操作高手》
1952年，43岁开始一边工作一边从事证券交易，从100股开始交易，很快赚得200万日元后又破产，并因工业事故导致失去一条大腿，进入人生低谷。1958年起开始领悟交易技巧，并开始职业操作股票，由50万日元起家，经过三十年的独立交易，身后留下资产达到500亿日元。在作者晚年经过整理出版了一本《你也可以成为股票操作高手》，对他自己三十年操盘方法进行大公开，是一本实用性极高的期货（实际为股票）交易实战教材。

苹果笔记本也正在升级到 26 版本
不过下载速度似乎有点慢

刚才看了一个使用 3D 与可拆解方式讲解一些机械原理的视频
挺有意思

招商永隆的 APP 真是有点恶心，经常推送消息，点开一看，不是一些新闻类的，就是市场动态，或者他们内部的公告。讽刺的是，审核的事半天没办好，推消息却一条接一条，这算什么事？用起来就觉得很别扭。

有时候我也在想，如果花点小钱能买到一些服务或者哪怕一点点尊重，应该也是值得的吧。具体范围我也说不清楚，可能去餐厅吃饭算一种。但一个人去吃饭也没什么意思。明天就是周五了，我放学回来，咱们也许可以一起出去吃顿好的，算是适当放轻松一下。这一周股市基本每天都是暴击，整个人心情很不爽，但很多时候也没办法。

当然，也能通过别的方式转移注意力，比如跑步、听音乐、散步、看书或者看电影。只是这几天股市下跌叠加看《绝命毒师》，压抑感更强。相比之下，看书还算能缓解。今天傍晚看了一会儿书，虽然没能完全沉浸进去，但多少起到了一些作用。毕竟书确实能拓宽视野，而不是让自己老在信息茧房或者固有的思维框架里打转。

这一点上，我觉得还是得多看书。之前买的书还堆着几十本没看，现在真的是越来越懒了。

刚才下楼丢垃圾的时候，外面还是风雨飘摇的样子。大概过了半个小时，现在又差不多恢复成晴空万里。

我记得大概两周前曾经问过 ChatGPT，一个台风到来的时候，不同时间段对深圳的影响是怎样的。它的回答大概是：台风来的前一天，也就是 24 到 48 小时之前，外围就会开始对即将波及的区域产生影响，通常表现为强降雨和强风。等到台风真的登陆，中心点距离登陆点更近，但不完全重合的时候，反而本地天气不一定是大风大雨，可能只是阴天。换句话说，只要不是正面袭击，而只是处在台风影响范围内，那么登陆前 24–48 小时的影响更大，登陆时反而未必明显。

所以在深圳经常会遇到这种情况：气象台预报台风什么时候登陆，大家都紧张准备，以为正面要来了。但真到台风登陆那一刻，深圳这边反而平静下来。

有意思的是，这一点在很多防台风的短信提示里从来没有强调过。于是，普通人对台风的理解和台风真正的影响之间，其实存在大概一天左右的时间差。这也是我之前总觉得哪里不对劲，后来特意去问 GPT 才弄明白的。

关于预制菜，公众之所以这么关注，我觉得核心原因就在于——缺乏知情权。很多人感觉自己没有被尊重，甚至觉得有点被侮辱。

你说预制菜也行啊，但前提是：要么你把它做得好吃一点，要么把价格降下来一些。可偏偏现实是：不好吃，还卖得贵。至于卫生健康方面的问题，这里就不展开了。消费者能最直观感受到的，就是口味和价格。如果又贵又难吃，那感觉就是被敷衍，完全没被当回事。

为什么这两年餐饮行业争议频频？原因有几个：
• 行业整体下行：连五星级酒店的大厨都出来摆摊，可见餐饮业已经到了什么程度。
• 规模企业生死线挣扎：外卖大战把价格卷到极限，大部分餐饮企业都在艰难求生。
• 连锁品牌的价格矛盾：一些全国性的中高端连锁还能维持高价，但如果口味配不上价格，消费者自然会反感。大家会觉得“我只是为了环境来这儿吗？口味不行又贵，我干嘛还来？”

从这个角度看，所谓的中高端连锁餐饮接下来可能会面临一波冲击。而整个餐饮行业的负面影响，恐怕还会持续一段时间。

至于健康卫生问题，这本来就是一个顽疾。要在社会层面彻底解决，很难。但有一点我觉得很奇怪：难道这些问题已在其它亚洲国家不存在吗？他们吃的和我们差不多，菜系也相似，历史上也肯定走过弯路。可为什么人家现在能把问题解决得挺好，而我们总是绕不出去？其实说白了，完全可以对标、抄作业，没必要把一个简单的事搞得这么复杂。

总的来说，我这半辈子过得还算顺利，没有遭遇过那种特别重大的挫折和打击。虽然想想，如果我像一些同事一样，不去创业、不去折腾，只在大厂里安安稳稳干半辈子，现在大概也接近财务自由了。但问题在于，我很多方面能力并不算突出，却偏偏有想法，喜欢折腾。于是小小的公司折腾了一圈，最后其实也没捞到什么。

本来房地产市场也是可以折腾的，但我始终对它有很深的不信任。单纯从“博傻”的角度来看，我觉得房市的博傻成分比股市还要重。原因很简单：买房动辄上百万，一旦下场，就很难抽身。比如一套三百万的房子，你付一百万首付，那你几乎把全部资金都压上去了。价格要是下跌，你就显得极为被动，因为你手里只有这一个标的。作为普通人，房子当然有居住属性，但这些年更多体现的却是金融属性。问题是，在这个金融属性上，你只能买这一套房，赌它上涨。

股市就不一样了。先不说股票可以做空，单单是流动性和分散性就强得多。你可以买三只、五只股票，每只买一点，情况不对可以随时卖掉，资金进退自如。相比之下，股市的灵活性和安全感都比房市要好一些。

当然，房市和股市之间既有相似之处，也有很多不同。我之前已经谈过不少，这里就不展开了。

现在有时候也在想，不知道是不是某些方面看通透了一些。好像对和别人交流的兴趣不大了，尤其是不太想再跟别人讨论股市交易这些事。

说到这，我想起以前看过一本书，叫《交易的真相》。里面有句话我印象特别深：**交易员之间其实没什么好聊的，聊聊风月就够了。**那本书是近一两年里让我印象最深的一本。虽然作者主要做外汇，而且偏重技术分析，但里面很多交易理念对我来说挺新鲜，也让我能接受。

所以有时候我也觉得挺奇怪：明明自己做的是价值投资，但又是在价值投资里加上网格去做差价；技术分析虽然基本上没怎么真正用过，但一直在关注。反倒是所谓的“价值研究”，我投入得并不多。

不过 A 股市场本身就很特别：有涨跌停限制，还有 T+1 的限制。如果能改成 T+0，那对我的交易策略会友好多了。甚至我也在想，要是去交易港股，因为本身就是 T+0，那是不是网格策略的效果会更好一点。当然，这些我也不敢完全确定。

晚上继续看书，分析交易策略。书里提到不同的市场和不同的交易品种，比如外汇和期货。两者很多方面很相似，但外汇有一个很关键的特点：没有到期日。从这个角度看，当初买期货还不如考虑外汇，因为“到期日”对我来说是个非常致命的限制，而我在有限时间内确实玩不转。

至于杠杆、多空、T+0 这些因素，对我来说都不算大问题，但时间限制是硬伤。如果当初买的期权没有那么明确的到期时间，就不会那么快归零，或者接近归零。当然，也可以考虑远期合约，虽然时间紧迫性小很多，但活跃度差，这是它的问题。不过对我个人来说，活跃度差点其实无所谓，我又不是做日内。只要设好网格或条件单，哪怕一两天不成交，拖个两三天成交也行。只是当时没有把这点坚持下去。

总结下来，当时主要有三个问题：
1. 没有严格贯彻远期合约思路，导致期货短期压力大。
2. 仓位控制不好，期权价格便宜，反而让仓位无意间放大。
3. 账户太多，来回切换，整个人被折腾得有点神经兮兮。

现在其实也一直在做检讨。昨天刚形成的中国移动的“两套手动网格”方案，不急，慢慢来。现在还是先让自动网格去跑。这些东西本质上只是锦上添花，如果行情本身不好，锦上添花也起不了作用。

检讨不止是交易层面的，生活里很多事其实也需要不断复盘，尽量别把事情搞复杂。能做到“兵来将挡，水来土掩”，在自己能力承受范围内适度折腾就好，不要跨出能力圈去硬扛。

资金配置上也得更平衡一点，不能全压在股市里。后面可能要适当考虑配置些债券类资产，起到一个“压舱石”的作用。