0
[引用原文已无法访问]
@周雨 内地大病的赔付条件确实会苛刻了点。后面你说到保险是一种消费而不是投资，可在中间的返还险我怎么感觉你是以投资的角度来分析的？返还险所返还的本金本来就有限，你这样计算的话保障成本不用包括下去吗？如果返还本金还要像银行定存有那样的收益的话，是不是保险公司就成了银行的角色，然后帮你存钱有点小利息之余还要白白为你做了保障呢？鱼和熊掌不可兼得。要是你期待能有银行定存或者其他的理财方式那样的高收益的话，那你根本就不需要考虑任何保险，消费型也一样，虽然便宜了点，但没用上钱白花了岂不更心疼？然后你说的那些“也不用上什么高大上的险呀”、“完全没必要呀”“买那个就足够呀”什么的，请阁下先了解下保险的本质再作评论吧，不要一概而论。保险这玩意其实和你炒股大体上也是相似的，概率问题，你把钱投入股市里，就能保证一定赚钱吗？恩，说多无益。然后我是利益相关者，说得不对的还请指正，如有冒犯的望见谅。
0
千万别买国内保险公司的理财险，上过当，业务员根本就是虚假宣传，只想能尽快签单。身边有实力的基本都在香港投保。
0
[引用原文已无法访问]
2
之前对各种保险计算过，大病这个，医生朋友都不太推荐，因为真正得了大病又符合那些所有条件的太少，不是你得了肺癌就能按照肺癌的标准给你医疗补助，貌似需要符合几个条件而且是同时符合，但是同时符合的病例又少之又少，就是这么个情况。
返还险，最蠢了，财务有一个年金公式，很简单，不考虑通货膨胀因素下，利率选银行一年期定期利率，未来所有返还的钱<所有的本金每年定存银行然后多年后再自己定期往外取。
比如人计算返还险拿到的钱的时候居然愚蠢到用年缴费X缴费年数去和未来拿到的钱数去相比。
最该保险的是大人，大人也不用上什么眼花缭乱的各种高大上的险，正常的国家的保险交上，还觉得不安全再给自己上个高额的意外险，足够了。
小孩，完全不必要买什么保险，正常的国家保险给交上就足够。
保险，是一种消费而不是投资，要是为了很多保险附带的那份投资分红，放心，你赔钱的时候他们赔的更大发没法给你分。
别听做保险的人瞎忽悠，当然了，不差钱的人除外，反正钱来的容易，消费的也就不那么心疼。
0
隽升的年化在计划书的演示也就6个点左右...后期的实际收益还是要看公司的投资利润的，不过最近这几年的实际美元保单分红率稍高于预期的。需要注意的是这些是长线的投资，肯定没有短期投资的效果那么大。个人认为作为强制储蓄还是值得的，毕竟万一钱全花掉在股市里就啥后路也没有了
0
@柳青青青 兄好，可能兄不了解香港保险的收益率，以
保诚隽升为例，如果像勾兄投法，十五年后，小孩终生可每年取50万红利，55年后尚有70余万可赔可取
@勾手指。非推销，超短新人，只是感慨若十年前得知，我未必需要今日搏击股市。助人也是自助。
0
@勾手指 勾神吗，2008年我做过保险近一年，虽不专业但也积累了些知识，我个人觉得保险主要是的重大疾病和意外的保全即可，其他的理财的真没意思，也没那个必要，具体还看你自己哪个角度出发。
0
兄好，已短。兄好牛，这么快就财富自由，是我超短路上榜样
@勾手指
0
给宝贝儿子作定投就可以的。保险就是保险，代替不了理财。就好比理财也代替不了保险。给孩子买点意外险和健康险。给大人多买点健康险是正道哈，因为你和太太是孩子最大靠山。一家之言。
0
兄弟能留个联系方式吗？也不单纯是为了复利，论复利估计没有比我们做短线再牛逼的了
[引用原文已无法访问]
4
评论(24)
收藏
展开
