嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2013年证券投资实盘）_嘟嘟虎2010

嘟嘟虎2010

14-01-04 23:25

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2013年本基金帐户实盘业绩总结与操作回顾

  （一）2013年业绩总结
  2013年12月31日收盘持仓情况：
  基金安顺
36.3%
  基金科瑞
6.1%

基金银丰
0.3%

  基金市值：  42.8%
  现  金：  57.2%
  本年度收益率：+8.48%


  本账户基金份额和净值管理为：
  本帐户基金份额：196123份
  本帐户基金净值：1.0957元/份

  本基金帐户与大盘主要指数基准对比：
  本基金帐户净值涨幅：  +8.48%
  上证综指（ 000001 ）涨幅：-6.75%
  沪深300（000300）涨幅：-7.65%
  封基指数（ 000011 ）涨幅：-1.04%

  与各业绩对比指数基准全年涨幅均为负相比，2013年本基金帐户收益率整体大幅跑赢各业绩对比指数基准，其中领先上证综指（000001）和沪深300（000300）15个百分点以上，跑赢基金指数（000011）近10个百分点。本基金帐户净值涨幅+8.48%的成绩在690只偏股型基金中排名中游（第363位）（据天天基金网），在所有的20只传统封闭式基金中排名第13位（其中第一名基金金鑫净值的涨幅为+35.47%，最后一名基金裕隆净值的涨幅为-6.97%，基金安顺净值的涨幅为+16.90%，排名第6位）。
  从绝对收益的角度看，本年度赢得正收益，保证了本金的安全，收益率跑赢1年定期利息（2013月1日1年定期3.25%）和上证国债指数（2013年全年涨幅+2.75%）。
  总的来看，本年度在保障本金的安全的前提下，坚持低仓位定投，取得了正收益，跑赢全部业绩对比基准，自评本年度属于成功的投资。

  （二）2013年操作回顾
  本年度坚持熊市中稳健保守的投资理念，规避风险始终放在首位，固守自己的能力圈，投资品种仍然为封闭式基金，继续执行熊市操作方法，通过对封闭式基金的定投组合投资和仓位控制管理来规避市场的风险。
  本基金帐户管理人是格雷厄姆的忠实信徒，采用的是25-75（20-80）方式持仓，针对2013年度分红基本无望的情况下（2012年终只有基金汉盛、基金同盛和基金通乾分别有8分、4分和2分的蚊子肉红利，中短期持有高分红基金套利无望），故2013年度继续选择的是低仓位持有，在2012年末持仓基础上，除由于2013年4月28日基金兴华将到期转为开放式基金，本账户不参加封转开外，卖出所持有的基金兴华（1000份）外，未对任何封闭式基金进行主动性加减仓；除继续每个月定投基金安顺外，鉴于基金科瑞在1月中旬折价已超过20%，按年初制定的计划增加定投，从1月份开始增加执行每月定额定投基金科瑞，2013年度累计定投基金安顺12000份，基金科瑞14400份。
  由于本年度新股发行暂停，本帐户现金部分的管理，主要进行国债逆回购操作若干次，盈利微薄。

  （三）2013年度的经验教训：

1、可喜之处：继续坚持了稳健保守的投资理念，规避风险始终放在首位，牢记巴菲特说过的“我并不试图超过七英尺高的栏杆，我到处找的是我能跨过的一英尺高的栏杆”，找到了封闭式基金这个“一英尺高的栏杆”就没有朝三暮四，更没有试图超越自己的能力圈，急着去寻找“两英尺高、三英尺高。。。。的栏杆”，尽管6月份发现创业板和中小板小市值股票存在阶段性上涨行情，但并未为所动，依旧坚持本基金账户的设立初衷，投资决不是体操、跳水等比赛比的是难度系数！说明了整体大势为熊市背景下基金帐户管理人对市场走势的判断能够摈除市场杂音，坚持自己独立的理性的常识的判断，通过对封闭式基金的组合投资和仓位管理来规避市场的风险的有效性。

2、不足之处：2013年由于新股发行暂停，对现金部分的管理仅用于国债逆回购，而对债劵基金等没有适当关注配置。

嘟嘟虎2010

13-12-31 23:47

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人生投资的资产动态平衡

人人都是投资者，人生就是个持续经营的投资项目，投入时间、精力、金钱，产出自由、快乐、痛苦、失败、杯具、温拿、撸sir。。。

为了提高人生的ROE，需要在人生的不同阶段，采取不同的投资策略，进行资产配置的动态平衡。

我给动态平衡引入一个锚点，就是可投资资产与年度工薪收入的比值，看看是否有助于大家在更广泛的意义上理解投资。

比值0－1：

年轻人，你处于人生起步阶段，人力资源是你最重要的资产，所以通过努力工作增加工薪收入就是你最重要的投资，维持生活之余，可以通过银行存款积累可投资资产，为1而奋斗。

金融投资方面，可广泛配置于彩票、麻将、斗地主等各种高赔率低概率项目，记得，只能下小注，大额还是放在银行存款吧。

比值1－5：

你已经能在社会上站稳脚跟了，这时候除了继续提升工薪收入，可以优先考虑房产，毕竟，有房子可以改善生活质量，庇佑家庭，这，本来就可能是生活的目的嘛。

如果对金融投资有兴趣，可以了解一些基金、债券、股票方面的常识，并且用小钱试验一下。

比值5－10：

你已经略有积蓄了，现金积累超出了一般生活所需，通过投资获得的收益已有数量上的意义。这时候，房产与金融投资，以及金融投资里的各个品类（股票、基金、债券、信托、理财、小额贷款等等），就是一个平等的选择了，哪个更有把握，就重点配置哪个。

整体上，建议先尝试预期回报率更低的（比如债券），动脑子更少的（比如基金）。对于绝大多数人来说，一辈子都不碰高风险投资品种比如股票，可能是最正确的选择。

比值10－100：

你已经是通常意义上的有钱人了，这时候你不光要考虑收益，也要考虑风险，所以并不适合把所有资产配置在一个品类甚至一只股票上。主动投资和被动投资，固定收益和浮动收益，应该有个平衡的配置。工作，对你来说，就是个需要，薪水慢慢变成浮云。

100－：

嗯，你已入自由之境，我帮不了你了。。。

嘟嘟虎2010

13-12-31 17:01

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事实证明：投资封闭式基金跑赢银行定存*_*
[引用原文已无法访问]

嘟嘟虎2010

13-12-31 16:55

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2013年12月31日收盘情况：
  　　
  第四季度交易情况：
  （1）按计划继续执行每月定额定投基金安顺，共买入2800份。
  （2）按年初计划增加定投条件，继续执行每月定额定投基金科瑞，共买入3400份。
  　　
  本帐户基金净值：1.0957元/份
  今年收益率：+8.48%
  　　
  现持仓情况如下：
  基金安顺 36.3%
  基金科瑞  6.1%
  基金银丰  0.3%
  　
  基金市值：42.8%
  现  金：57.2%

  2013年12月31日比较基准指数收盘情况：
  上证综指（ 000001 ）：2115.98
  沪深300（000300）：2330.03
  封基指数（ 000011 ）：3880.27

嘟嘟虎2010

13-12-27 10:02

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今日买入基金安顺900股，价格1.082元（2013年12月定投）*_*

嘟嘟虎2010

13-12-13 09:42

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今日买入基金科瑞1200股，价格0.888元（2013年12月增加定投）

嘟嘟虎2010

13-11-29 19:50

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今日买入基金安顺900股，价格1.085元（2013年11月定投）*_*

嘟嘟虎2010

13-11-15 13:25

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今日买入基金科瑞1100股，价格0.910元（2013年11月增加定投）

嘟嘟虎2010

13-10-28 10:53

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今日买入基金安顺1000股，价格1.063元（2013年10月定投）*_*

嘟嘟虎2010

13-10-15 10:29

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今日买入基金科瑞1100股，价格0.948元（2013年10月增加定投）