陆家嘴(600663):集团筹备财富管理公司,建开放式平台三年千亿目标

21世纪经济报道

上海陆家嘴 集团向金融控股平台的发展,又迈进了一步.
知情人士透露,陆家嘴集团旗下陆家嘴金融发展有限公司与陆家嘴信托正联合发
起一家财富管理机构, 名为陆家嘴财富管理(上海)有限公司(下称"陆家嘴财富"),公
司负责人是原平安信托副总经理,主管财富管理业务的何勇.
今年元旦期间,何勇从平安信托离职.记者致电何勇求证,对方直言将出任上述公
司董事长,目前陆家嘴财富正在完善工商登记."陆家嘴集团方面希望这家公司未来三
年能达到1000亿元财富管理规模."
这是继平安信托, 中信信托发起财富管理机构后,新诞生的一家信托系财富管理
公司.
上述知情人士透露, 考虑到信托产品委托第三方理财销售所面临的风险,银监会
等部门鼓励信托公司自己筹建产品营销团队.陆家嘴财富也是在此背景下应运而生的
.
开放式平台
长期以来, 信托系财富管理公司只能销售母公司信托产品,一旦遇到信托产品供
应短缺,时常出现僧多粥少(员工多产品少)的局面,并引发员工离职风波.
何勇此次担任陆家嘴财富负责人,亟需解决这一经营难题. 为此,何勇提出"开放
式平台"的设想.
所谓开放式平台, 即各家信托,基金子公司与券商资管产品只要通过陆家嘴财富
的后台风控审核,都能入驻销售,从而扩充产品供应量.
目前,一批原平安信托参与产品设计与后台风控的员工已加入陆家嘴财富.
记者多方了解到, 建立开放式平台的另一现实意义是,陆家嘴信托去年刚完成重
组,产品供应量一时难以满足陆家嘴财富整个团队的销售需求.
一位信托公司财富管理部主管表示, 这种做法收效几何,取决于陆家嘴财富能否
对各家信托公司产品的销售做到"一视同仁",并给产品提供方留出足够利润空间."目
前,还没有一家信托系财富管理公司真正做到开放平台."
一家信托公司人士坦言, 面对相对强势的信托产品委托销售机构,部分固定收益
类信托产品的实际信托报酬不到千分之五,甚至低于信托公司的"通道费用".
何勇解释说, 陆家嘴财富建立开放式平台的初衷,是为了扭转信托公司重产品设
计轻营销策略的经营现状, 与其一个高端客户身边围绕着数家信托机构的理财经理,
不如由一家机构理财经理先集合多家信托公司产品,再为客户量身定制.
在他看来,该平台上所有信托,券商,基金子公司的产品都由理财师按客户需求配
置,一般不会存在产品销售厚此薄彼的现象.
金控版图扩容
陆家嘴财富建立开放式平台的背后,与陆家嘴集团急于拓展财富管理领域的发展
目标息息相关.
前述知情人士透露,上海相关部门一直鼓励当地金融机构向金融控股集团转型 .
原先以浦东陆家嘴地段金融贸易房地产开发为主的陆家嘴集团,随即开始拓展金融业
务版图.除先后参股交通银行 ,光大银行 ,招商银行 ,申银万国,国泰君安,大众保险,爱
建证券等金融机构外,旗下的上海陆家嘴金融发展有限公司还积极拓展信托与PE业务
,包括向黑石集团人民币基金投资20亿元,参与青岛海协信托重组,并设立陆家嘴信托
等.
随着陆家嘴集团完成银行,保险,证券与信托的业务布局,财富管理短板开始显现
.
上述知情人士透露, 陆家嘴集团一直考虑借助旗下金融业务资源,着手做大财富
管理领域. "甚至在陆家嘴财富筹划初期,就定下未来3年完成1000亿财富管理规模的
发展规划."
在陆家嘴集团的协同下, 爱建证券与陆家嘴信托将相关理财产品销售业务,纳入
陆家嘴财富平台销售.
陆家嘴集团相中了 何勇在平安信托财富管理业务的平台制度建设与团队培训管
理经验,能帮助陆家嘴财富完成3年千亿发展规划."事实上,双方从沟通到决定发起陆
家嘴财富,也就是今年7,8月的事."前述知情人士说.
平安信托2012年财报显示,当年平安信托资产管理规模达到2120.25亿元,累计高
净值客户突破2万人;财富管理业务手续费及佣金收入超29亿元,同比增长47.36%.
"不排除陆家嘴集团会给何勇陆家嘴财富一定股权,作为业绩激励措施. "这位知
情人士透露.
何勇对此则不予置评.