最近许多人在争论银行股,
比如
600016 和
600519 ,到底谁更安全的问题,当然是600519了。
600519在30--60倍是合理的,600016适应率5--10倍是合理的。
目前,600016的杆杠在14倍,负载率在94%如果,600016的负载率降低到50以内,600016还是很安全而且高度可以看高。
以三年内判断,600016利润翻倍,500亿,估价翻倍,到12元,市值就算不增发,4000亿,
600519三年内利润翻倍,到400元,利润200亿,市值也就4000亿。
大家去算一下,哪个安全?
换句话说,600016的利润如果翻倍,中国企业肯定完蛋,不被轧钢,也要被蹂躏个半死,经济危机一来,5%的坏帐率,企业不增发,就是倒闭。600519就不一样了,就算卖不掉,还是要批条子。600016赚来的钱,主要是高管拿来买一部分600519的酒来喝。
总的来说,在通帐时期,买银行股等于犯罪,不具备抗同长的能力,银行股利润是有,但它必须为将来计提一部分。
最后,再表白下,如果600016的高管今后不再喝茅台了,改喝舍得,那600016将大有希望。
吹瓶是必须的