五年投资反思之二——建立交易系统

相信很多开始炒股的人都跟我一样，到处打听消息，到处看研究报告，到处请人推荐股票，然后不断追涨杀跌，偶有收获，但赢小亏大，最后亏损累累。热衷于小道消息，最终被小道消息所伤，如果说还能有所收获，那估计也是运气实在太好。

记得公司一位领导说过：“成功不知其原因，下次可能失败；不成功又不知其原因，下次还不成功”。我想做股票跟做事道理是一样的，很多时候小有收获，但是赚得稀里糊涂，下次失败的可能性很大；亏损却不知原因，下回还要接着亏。这简直是个魔咒，很多股民其实很难过“知其因”的关。否则大量的跟风炒作，消息股满天飞就不会发生了。
如何做到成功知其因，长期稳定地复制成功，这其实就是一个炒股者最核心的要务，其他的一切都是浮。要做到不断复制成功，就必须建立起一套符合个人的交易系统，这应该是炒股者不断进阶的利器。没有系统，总有一天要翻船。
交易系统分为四个要素：选股，买入点，卖卖出点，仓位管理。
首先是选股，选股有选蓝筹的、有选高速成长的，有选白马的、有选题材的，有选绩优的、也有选ST的，有选凡此种种，思路无穷无尽。如何选股，还是要结合自己的个性特点，性子慢的切不可选择题材热门股，性子急的要选蓝筹白马股对他们来说也是种煎熬。当然，选股还要有机地与买入、卖出、仓位管理等结合起来，形成一个有力的组合。就我个人而言，个性较稳，不喜欢冒进，但也无法忍受长期亏损，一般倾向于选择绩优高成长的股票。不管选什么样的股票，有一条必须牢记在心，一定要选自己了解的股票，如果一听消息就愣头愣脑地进去，八成没啥好果子吃。这里面，对股性的把握，对股票历史走向，对主力的性、主力的成本都要有全面的了解，这是成功的基石。
选好股后，下一步就是选择买入点。对买入点的选择也是五花八门，有喜欢在下跌尾声买入的，也有喜欢在突破创新高之后买入，有喜欢上升途中的回调时买入，也有喜欢在超跌位买入的，更有借助金叉银叉等技术指标指示来进行买入的。至于到底应该在什么时候买入，没有唯一答案，还是那句话，根据个人的性格来选择时机。急性子的右侧买，创新高买，一路追着买，不过也要承担相应的风险。慢性子的左侧买，边跌边买，回调时买，当然要能忍受暂时的亏损。右侧买入尤其是创新高买入的，需要有较强的自控能力，一旦情形不对，立马要卖出。左侧买入的，则需要较强的忍耐力，坚信自己的票子能回来的话，耐心地等待。就个人目前的水平，无法忍受长期的亏损，但也无法承担亏快速的损耗，做低位的右侧交易，对个人来讲是个不错的选择。
买入股票后，下一个是选择卖出点。很多人以为选股难，买入难，卖出容易。其实这大错特错。我们经常碰到的情况是，在一支股票低位的时候买入，上冲后回调，然后生怕利润损失，匆匆卖出，结果股票从此一骑绝尘，你再也抓不住牛尾巴。或是另外一种情况，低位买入，冲高后回落，利润流失，心痛不已，不忍卖出，结果迅速下跌，深深套入。以上两种情况，一种是卖早了，一种是卖晚了，相比而言，卖晚了会让你跌入万劫不复的深渊，卖早至多就是少赚点。其实，对卖出点的选择，前提还是对选股的信心。这就是为什么选股为什么一定要选自己了解的股票，只有自己了解的，才能做到心中有数，涨和跌你都知道理由，不会不明不白地任由宰割。一些技术指标是很好的卖出点，如跌破5、10日均线，背离太远，等等。但这些都仅做参考，关键还是要在对股票通盘了解的基础上，结合大势对它有个判断。就个人而言，适合做中线，中间结合一些短线操作，实在涨得太多，卖出观望。
最后一个是仓位管理，这一点对于一些新手是最难做到的事情。一个典型的散户就是恨不得股市24小时开放，追涨杀跌，每天都满仓操作，一天不满仓，心里觉得闲得慌。这种心态其实就是赌博，不是投机。一年365天都满仓的人，已经多少机会出击了。仓位管理对于一个成熟的投机者，是一门必修课，大势一片大好的时候可以重仓，大势不好的时候轻仓甚至空仓，除非对股票有绝对的把握，否则永远都不该满仓。很多人宣扬资金量少的人无需注意这些，大错特错。不仅仅是大额资金需要控制仓位，资金量小的同样需要控制，只有这样才能做到游刃有余也。仓位管理要跟选股数量结合起来，一半一支股票不宜超过50%仓位，资金量小的股票数控制在3支以内。
如果将以上系统有机结合起来，可简化如下：
1、选股：业绩高成长，上升趋势，主力控盘较高，板块龙头
2、买入点：下跌尾声企稳向上开始，突破后回调不低于前期头部，阴跌中量能逐渐缩小
3、卖出点：股价走高后背离较大，低于5日和10日均线，低于当日均线，下跌趋势的压力线
4、仓位管理：底仓，不超过1/10，向上则一份一份地加，向下到卖出点则卖出不得加仓，行情好时仓位控制在8成，行情不好时控制在5成以内
炒股需要科学管理，万万不可赌！