银行资金紧张，后面估计会有政策出台

下面是猴王决战2011的一段文字，看了之后就知道为什么中国市场这么多资金，而一但资金外流会造成怎样的影响。高盛一边说上房顶好，风光无限，一边开始抽梯子。2.8万亿的外汇先印一遍人民币，之后再放贷他娘的20几倍（理论25倍，实际没有这么多以20倍计算）。哈哈，到处都是钱多多，全中国都在HAPPY，目前应该正在资金外流，20倍的外流，5年流进了，半年流出去，堪比海啸洪峰。今天上海隔夜拆借利率高达5.7242%，昨天更高，只能说明个银行间却是资金紧张。这种现象正在逼迫央行加息，才能够吸引存款，但是加息太少的话根本不可能吸引存款，而且太多的资金进入了房地产，最近尤其是二三线城市的房地产。加息太多的话定然会捅破房地产泡沫。加速资金避险外流。

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中国金融行业其实在2000年的时候已经技术破产，但是后来的银行改制让银行活了，其实就是拿纳税人的钱填窟窿，然后其中还有一个很大的获利者就是高盛，在2004年中国国有银行改制的时候，高盛相继发表报告，诋毁中国的国有银行，称中国银行业的不良贷款比率接近40％。但结果是高盛以极其便宜的价格收购了中国银行上市的股权，仅在工商银行上市，高盛就通过入股该行四年获利近120亿美元。
然后我们再来看看高盛是如何来帮助我们剥离坏帐的（类似高盛帮希腊掩盖债务问题，把希腊这个定时炸弹送到了欧元区，这次他把银行这个炸弹捣鼓好了）：
从5年前的股改开始讲，当年建设银行，中国银行，工商银行股改，除了剥离以上银行的不良资产外，最重要的一个方案就是通过汇金公司向以上银行注资外汇储备，解决以上几家银行的资本金不足的问题。按照中国的法律，外汇储备是不可以在国内使用的，因为他已经印过一遍基础货币了（外贸强制结汇的结果就是所有外汇占款都已经印过一遍钱在国内流通了），但是高盛帮我们想了一个最终会搞死我们的办法（就像当初帮助希腊掩盖债务问题让这个定时炸弹进欧元区）。
　　既然已经印发了人民币作为对应，那么这些外汇储备就不能继续使用或者继续印刷人民币。然而为什么又要将外汇储备注资给这几家银行呢，这在货币的管理上是行不通的，在法律上也行不通的，大家再认真看看这几家银行IPO时的招股意向书就明白，这些注资的外汇储备不能结算成人民币，不能在中国境内使用，只能在境外进行投资，并购等，通过这样的方法来规避所谓的外汇储备不能在境内使用，不能继续印刷人民币的法律。股改上市方案主要是高盛的一些外资银行设计的，这个方案虽然表面上规避了中国的有关外汇储备管制的法律，但是实际上违法了中国的法律，这一点高盛等投行很明白。*
　　通过这种手段，其实是表面上修复了银行的资产负债表，使得表面上的银行的资本充足率得到了提升，这样一来，使得银行的信贷扩张能力极其强大，这也是这几年中国的信贷疯狂的自杀式增长的原因，通过外汇储备注资所带来的人民币衍生的危害，远远比外汇储备直接再次结汇严重得多，因为外汇储备再次结汇也不过最多印刷一次货币，但是通过外汇储备注资能带来核心资本的提高，根据巴塞尔协议规定最低百分之四的核心资本充足率要求的话，这些注资的外汇储备理论上可以使银行的资产负债表最大扩张为资本规模的二十五倍，当然这仅仅是理论上的，这也是导致这几年人民币不断疯狂贬值，国内泡沫不断，高通胀不断的根源。高盛等不但获得了巨额的承销费用，还作为战略投资者获得了大量的银行股权收益。如果这些银行的人民币信贷发生坏账损失的话，并不能用这些外汇储备的资本进行核销，而恰恰中国的银行主要是以人民币资产为主，所以对于以人民币为主要经营资产的中国银行来说，起不到任何的实质作用，也就是说这次外汇储备注资修复的中国银行的资产负债表的行为，没有任何的作用，只能起到自我安慰的作用。
　　高盛除了获得大量的承销费用和战略投资者股权收益，另外我们再来考虑这些注资的外汇储备的流向，因为这些注资的外汇储备不能在中国境内使用，也不能结汇，只能在境外进行投资，而这些资金又归高盛来管理，大部分投资在了美国的有毒资产和流动性不强的领域，就连中，建，工等银行的客户存在银行的外汇也涌向了高盛等承销，设计，或者推销的美国投资品。大家知道，2007年次债危机爆发后，这些投资亏损累累，很多外汇投资资产实际上亏损已经高达百分之二三十，甚至更多，但是由于采用了不透明，不合理的会计原则（我们的会计原则是只要没有最后交易，就按照原来的价格核算，也就是在资产负债表中看不出损失，只有到交易的时候才会把损失体现在表上，这就叫定时炸弹）。很多损失没有计提，或者计提不全，而是更多的在会计科目上体现为持有到期的外汇投资或者可供出售的外汇投资，而不是体现在可供交易的投资上，使得损益表上没有体现出这些外汇的投资损失，这样一来，所注资的外汇储备不但没有修复中国的银行的资产负债表，反而在美国的次债危机中亏损累累。