代客理财者的下场

投资顾问代客户炒股票损失千万后选择自杀

2010-04-07 09:34:12 来源:南京热线-京华时报 作者: 【大 中 小】 浏览:39次 评论:0条 南京热线讯：投资顾问丁某私自操作客户的股票账户，导致两位客户损失1700多万。

丁某因无法偿还这笔“债务”，选择了自杀，殁年32岁。

受害股民王某和李某因此起诉招商证券股份有限公司北京德胜门东滨河路证券营业部，索赔全部资金损失。

近日，市一中院以两位股民透露密码并违规委托投资顾问操作股票，终审判决他们自行承担损失。

　　2006年9月，王某在招商证券股份有限公司北京德胜门东滨河路证券营业部开通账户。

因为存入大量金额，王某成为该营业部的大客户。

丁某是证券营业部的投资顾问，营业部安排她专门为王某提供股票交易服务。每帮王某完成一笔交易，证券营业部可以获得交易额的千分之三作为交易手续费，而丁某提取其中的8％作为奖金。

　　在沟通的过程中，丁某曾多次提醒王某在使用电脑进行交易时要谨防泄露信息。

2007年，基于对丁某的信任，王某授权丁某设立了一个连自己都不知道的交易密码。此后，王某想进行股票交易时，就让丁某代为操作。

　　客户发现巨额损失

　　2008年6月，王某在朋友的提醒下向丁某索要自己的账户密码，并第一次看到自己账户内股票交易的真实情况。

当时，王某自己估算，损失在千万左右。丁某当时承认，从2007年就开始擅自对王某的账户进行交易，并承诺一定会想办法赔偿这些损失。然而，丁某却在2008年8月1日自杀身亡。

　　与损失698万多元的王某有着同样经历的，还有另外一名李姓股民，李某的损失超过了1000万元。

　　王某认为，自己的这些损失，都是由于证券营业部对职员疏于监管造成的。

　　证券营业部表示，公司明令禁止职员接受客户委托进行股票交易，丁某的行为是个人行为。此外，证券营业部还指出王某没有管理好自己的密码，将交易密码透漏给丁某，应当自行承担损失结果。

　　个人疏忽自担损失

　　法院认为，王某的行为存在三个疏忽：委托投资顾问丁某代其设置密码，又委托其全权代理股票交易，而且也没有及时查询交易明细。

法官说，虽然法律没有禁止王某透漏密码，也未要求王某及时查询交易结果，但这并不意味着王某不需要对自己的疏忽负责。法官指出，王某的疏忽，对于他自身而言，属于高风险行为，同时也属于违约行为，因此造成的损失，在证券营业部无过错的情况下，由王某自行承担。

　　此外，法官还指出，王某委托丁某进行的股票交易，是在证券营业部不知情的情况下进行的，是王、丁之间的私下交易。而且投资顾问接受客户委托全权代理交易，又是证券公司规定中明文禁止的。

因此，法院认定，丁某使用王某的账户密码、全权代他进行股票交易，不是受证券公司的指令，而是受王某的私下委托，是个人行为不是职务行为。

　　最终，法院判决驳回了王某的起诉。与王某有着相同遭遇的股民李某，也得到同样的判决。记者孙思娅（南京热线-京华时报）