随便说说

家境中下等，饿不死也不是很富裕，2013年硕士毕业，开始有了余钱，慢慢开始接触股债汇、期货、期权，一直断断续续模拟盘+实盘，视线一直没有离开过这个市场，因为本职工作非常忙碌，中途还自学python倒腾过自动化交易，自己编些简单的程序，也用过文华，到现在不知不觉已经7年多了，感慨万千，这个市场真的是门槛低，淘汰高，风险无限，学无止境，挫败感满满，最开始2万块入市，中间中过新：华大基因 和景嘉微 ，陆陆续续赚过50多万，也亏过20多万，这个市场给了我惊喜，也给我了耳光，读书的时候从来没有这般折磨，这个论坛逛了不少年，说实话是现在网上可以说唯一的高质量的论坛了，几乎天天都在看大神的复盘，电视上第一财经的公司与行业也一集不拉。7月1日再携71万入市，本月最高98万，目前回撤到89万，希望有朝一日可以实现财务自由，故以发帖纪录。

以下是总结的一些心得，分享给大家，如果有什么不对，也请大家指出，一起交流进步。
股票
大盘：首先要顺势而为，其次判断大盘在高位，还是在低位。
前低或前高：意义重大，K线多头排列，一个高点比一个高点高，一点低点也比一个低点高，如果不过前高，或者不再破前低，都意味着震荡或反转。
上涨常态，不破前低，越靠近前低越安全。
上涨常态，过前高，两高一低，破前低，头部成立；反之不过前高低点不成立。
下跌常态，屡破前低，离前低越远越安全。
下跌常态，破前低，两低一高，破前高，底部成立，反之不破前低高点不成立。
均线的趋势线：均线高低排列，或者成反压态势。（均线，谁先盘好谁先涨，谁后盘好谁后涨）
直线的趋势线：趋势线也可以是画直线。
压力线：均线的压力线，也可以是直线的压力线，或者前高的压力线（上摸高点=回头确认高点）。
支撑线：均线的支撑线（回踩均线，回踩低点=回头确认低点），也可以是直线的支撑线。
颈线：可以用来判断高低点，颈线的形成，就会有两个高点或两个低点，突破颈线意味着突破、意味着反转。
量价：意义重大，正常的量价应该是放量大涨，若背离，上涨时量能衰竭、缩量，或者放量滞涨时，应注意。
买永远在缩量回踩的时候买。卖永远在高位有量的时候，或者高位缩量衰竭的时候卖。
除了均线的回踩，均量的回踩也是低点，比如回踩60日均量，突破60日线就要突破60日均量。
一般来说量比价先行，但有时也可先有价，后补量。
缩量可为寻找方向的前兆，可向上或向下找量，缩量为低点然后向上补量；缩量也可为高点然后向下补量。
调整量可为启动前的量；也可为最高量爆量的几分之几（如1/2、1/3）。
资金流向：
交易结算资金（银证转账）（目前已无法查询）
融资融券余额（东方财富 ）
沪股通、深股通流入流出情况（同花顺 、东方财富）
技术指标：
MACD背离，MACD柱体背离，MACD线背离。
BOLL线上轨，BOLL线下轨，BOLL线中轨。
KDJ超买，KDJ超卖。
均线上方，MACD死叉，KDJ死叉，BOLL线下轨，找买点。
均线上方，MACD金叉，KDJ金叉，BOLL线上轨，找卖点。
斐波那契数列：0.618
宏观经济指标：M2（货币投放量）、GDP（国内生产总值）、PMI（采购经理人指数）（50是荣枯线）、PPI（工业品出厂价格指数）、CPI（居民消费价格指数）、新增信贷数据（新增人民币贷款）（信贷数据）、社会融资规模（社融数据）、中国外汇储备。（东方财富）
TIP：社会融资规模中除了新增人民币贷款，还有外汇贷款、委托贷款、信托贷款、未贴现银行承兑汇票、企业债券融资、股票融资。所以信贷和社融这两个指标增速分化时，往往意味着资金在实体流动还是在金融 领域空转。
银行的表内业务：表内业务就是指在资产负债表上反映的业务。比如银行存款、贷款等。
银行的表外业务：不构成商业银行表内资产、表内负债形成商业银行非利息收入的业务。表外业务主要以各类中间业务为主，不是简单资产或负债业务可以刻画的，可以看成是表内业务衍生出的业务。
M1是活期存款；M2是定期存款
存款准备金
派生存款使得存款多倍放大
关于背离的理解：也就是不规则的背离。有时会有不规则的背离，没有创新低，或没有创新高，但是量能和MACD均出现背离，这样会表现为有时回踩平行的双高、双底也行。
出第一个低点的时候不要买，等出第二个低点的时候再买，底背离。
出第一个高点的时候不要卖，等出第二个高点的时候再卖，顶背离。
情绪：情绪的背离，走势与大家一致预期的背离，或超预期的背离（该跌不跌，该涨不涨，或者该跌跌过头，该涨涨过头）。高位人气股的杀跌，低位突然出的引领大盘反转的题材股。
如果外围对内盘有情绪上的影响，一般在早盘，甚至开盘半个小时内就会消化完毕，从新走自己的行情。
龙头的连板是情绪重要指标，如果连板一直在拓展新高，空间板一直在不停的新高、拓展空间，则阶段赚钱效应良好；反之，没高度、或次日没溢价，情绪就是被动的。
情绪回暖的几个条件，首先是空间板的拓展，二是强势股没有大面，三是反核力量的出现。
昨日市场连板股（同花顺）
龙头即使衰退，也会给出日出红盘退出的机会，否则一路闷杀，就非常破坏情绪。
板块：
当下的热点板块，资金的流向，题材的出现。
旧的热点加速的时候，就要寻找新的热点，当旧热点集体衰退（或跌停）的时候，大盘也会被旧的热点带下来。
旧的热点的集体衰退（或跌停），不是一蹴而就的，有些热点会反抽，是逃命也是最后一波的机会。
个股：
留意且逐一梳理新股（东方财富）
比大盘强势的个股，近期热点个股
同时注意走独立行情的个股。
注意：各行业细分龙头；一线蓝筹，二线蓝筹，创蓝筹 ；QFII持仓，国家基金持仓。
买点（同卖点，其实和卖点的道理是一样的）
分时买点，注意盘中的分时黄色均线，可做为支撑线或压力线来买卖；绿盘（水下）的时候买，红盘（水上）的时候卖。
一买：大级别K线空头，次级别K线空头，底背离时（不管时量能背离，还是MACD背离）。破前低就要关注了，破前高也要关注了；同时也有加速赶顶和加速敢底。（买的舒服吗，不舒服，是不是要超这个底，会不会还有更低点）
二买：大级别K线多头，次级别K线空头，缩量回踩时（不管是回踩均线趋势线，还是直线趋势线；不管时量能背离，还是MACD背离）。大级别的二买可能是次级别的一买。（买的舒服吗，不舒服，会不会涨一波就歇了）（不规则的二买，也有可能是突破斜率较低的趋势线的二买）
三买：突破长期颈线，其实或者等同于突破前期一直的、多个的高点。（买的舒服吗，不舒服，追高了，很难受）
四买：龙头打板，要注意介入的时机，舒服的买到就不是买点，一定是要承担一定风险的买点才是买点；龙头的题材要新，题材要大，且无视大盘的涨跌；已经连续涨幅或涨停超过一倍的，不要介入。
龙头一波：在龙头首阴或假阳的时候可介入，第二天低开更是介入的良机；龙头在大盘利空的时候、个股利空的时候、同板块逻辑相同个股利空的时候，都可介入；回踩5日均线的是良好的调整，很多强势的个股一开始根本买不到，只有在调整的时候才买得到，特别是被大盘带下来时候，所以特别注意5日均线左右的低吸机会，但是回撤太多的，跌破均线太多的就要注意了。
龙头二波：注意龙头的N字K线走法的买点，也就是龙头的第二波，可参考二买。
其实换一个角度，这也就是龙头的反抽，所以做反抽，前期的龙头最佳。龙头回踩5日线、10日线、20日线、30日线，只要形态没有坏，或者说上涨趋势没有坏，都是可能做二波，或者说反抽的机会。
龙头三波：龙头最后的反抽，也可参考二买，可能突破前高，可也能做双头，历史高点的双头。双头可以看成是一种反抽。
TIP：
买在分歧，卖在一致。
高位龙头可也注意各种低吸的机会，低位龙头要注意各种打板的机会。
买在分歧，卖在一致。集体加速，不是秒板就是顶一字，给人以下不去手的感觉，这种现象就是因为前面赚钱效应太足而顺延出来的情绪惯性，往往这是一轮行情的末日景象。所以要充分换手，要有分歧，才能走的远。
牛市时，龙一被摁，龙二龙三是机会，不要被吓跑。
熊市时，龙一被摁，龙二龙三就很惨。
前期龙头见顶时，补涨龙一般不会超越前期龙头的空间的连板数，所以快到前期连板数目的时候，要高度警惕。
前期龙头（或中军）自然回落，补涨龙一般是安全的，但是如果前期龙头（或中军）不是自然回头，比如出黑天鹅回落等，补涨龙就会被前期龙头（或中军）带下来。
从资金面讲，没有新题材，老热点就继续，只有新题材，才有凝聚市场里最敏锐，最犀利的那股资金。
每天上板的速度，决定谁是龙头，卡位龙就是昨日不是最快，但是近日卡位上板最快。
穿越龙就是穿越了涨跌周期和题材周期。
注意板块内部的高低位切换（如果有较大的题材的话）
注意不同板块之间的切换（如果有多个热点板块的话）
N字走势：60分钟的N字走势，低点越来越高，也就是不停反包，要高度注意。
震荡
箱体，盘整，中继，区间。（股价不再有大幅波动，量能也较前缩小，等待方向的选择）
均线缠绕，经过多次盘整，要注意是否会转折。
盘整越久，下一次方向的选择，就会越激烈。
关于盘整的思考：也就是不规则的盘整突破。以后要上涨，在盘整时，不一定是回踩支撑后上涨（股价缓慢下跌，然后突然阳线突破次级别下降趋势线的拉升），也有可能是迎着均线，等待均线上涨的“回踩”（股价缓慢上涨，然后突然阳线突破斜率较低的次级别上升趋势线的拉升）。
外围
盘前日经：日经225 期货
盘中港股：恒生指数 、国企指数；AH股溢价还是折价；最近什么涨得好，什么跌得凶；港股股指期货（老虎证券）
盘中B股：B股指数
盘后欧股：英国富时、德国DAX、法国CAC
晚上美股
美股盘前：美股三大股指期货：道琼斯 、纳斯达克 、标准普尔500（老虎证券）
美股盘中：晚上09：30（夏令时）10：30（冬令时）美股开盘
中概股什么涨得好，什么跌得凶
美股个股近期什么涨得好，什么跌得凶

期货
金融期货：新加坡富时A50
股指期货：IC（中证500 ）IF（沪深300）IH（上证50 ）升水、贴水的情况。
主要机构的空头或多头持仓（中信证券 ）
商品期货：同花顺期货指数850001（同花顺）
纽约NYMEX（纽约商品交易所）
纽约COMEX（纽约金属交易所）
芝加哥CBOT（芝加哥期货交易所）该所以上市大豆、玉米、小麦等农产品 期货品种为主。
伦敦LME（伦敦金属交易所）是世界上最大的有色金属 交易所。
伦敦ICE（伦敦洲际交易所 ）
贵金属：
黄金（伦敦金现，属于现货黄金）
国内黄金T+D是上海黄金交易所的业务；黄金T+D是黄金延期交易，属于现货。
国内沪金主力AUM是上海期货交易所的业务；沪金属于期货。
黄金ETF
有色金属：铜
农产品：白糖，棕榈
能源 化工：原油（美油：WTI原油，美国西德克萨斯原油；布油：英国北海布伦特原油），橡胶，玻璃
杠杆资金一定要注意仓位，一定要分仓。
注意持仓时间，看错做错时一定要无条件止损。
止损：跟踪止盈止损，时间止盈止损

债券
债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有如下特征：
偿还性：债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本金并支付利息。
流通性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。
安全性：与股票相比，债券通常规定有固定的利率。与企业绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险较小。此外，在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余资产的索取权。
收益性。债券的收益性主要表现在两个方面，一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入：二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。
根据不同的分类标准，债券市场可分为不同的类别。最常见的分类有以下几种。
根据债券的运行过程和市场的基本功能，可将债券市场分为发行市场和流通中场。
债券发行市场，又称一级市场，是发行单位初次出售新债券的市场。债券发行市场的作用是将政府、金融机构以及工商企业等为筹集资金向社会发行的债券，分散发行到投资者手中。
债券流通市场，又称二级市场，指已发行债券买卖转让的市场。债券一经认购，即确立了一定期限的债权债务关系，但通过债券流通市场，投资者可以转让债权。把债券变现。
政府债：地方债、国债
企业债
个股可转债：有可转债的个股，可转债对其有助涨和助跌的作用。
债券面值与债券到期收益率呈反比。
债券票面利率和债券到期收益率是不一样的。债券票面利率是发行前便规定好的，而到期收益率会随着市场而变化。

基金
分级B基金

汇率
汇率期货
人民币汇率：人民币在岸汇率，人民币离岸汇率。
对美元（同时参考美元指数），对其他货币
外汇占款是中央银行 购买外汇后而投放的人民币

利率
利率期货
国债期货：五年期国债、十年期国债；（国债和利率收益率成反比？）
美国国债，美元指数
Shibor、LPR、国债逆回购
比特币
比特币指数