散户为什么总亏钱？

散户为什么总亏钱？！

中国股市有句俗语：散户一赚二平七亏钱。这句话虽然没有经过官方统计和科学论证，但大体反映了散户易亏难赚的客观现实。而且，“好了伤疤忘了疼”、“在同一个地方跌倒多次”……这些都是散户的真实写照。如果亏一两次，还可以说是运气不好，那十次亏七八次就要认真反省下，问题出在哪了？

上面这张图是“庄家吃散户”的经典运行图（是不是似曾相识），也可以说是股市的生存法则：弱肉强食、适者生存！
所谓有亏必有赚！毛主席就曾教导我们：首先要弄清楚自己的敌人是谁？从这张图我们一目了然，散户割的肉（亏的钱）大都是被对手（机构、庄家、大户等）吃了去的。
股市如战场，兵法有云：知己知彼，方可百战不殆。对自己，要有清醒认识，扬长避短、争取主动；对敌人，要做全面了解，避其锋芒、击其要害。散户和庄家，其优缺点各在哪？又是什么导致了散户总是亏钱呢？经过十余年的实战与思考，凭心总结了三个方面的原因供大家参考：
一、自己太弱
这可能是导致散户亏钱的主要原因：
1、弱在心理（追涨杀跌）
历经股市磨练出来的高手，都有一个深刻感受：心态第一。凭心也感同身受，曾几何时，“眼盯红绿屏幕、心随股价跳动”是我们的共同写照。圣人说，要“心随我动”，但初入股市者，大都“我随心动”，为什么？当局者迷啊！迷在哪？
首先，散户为什么会追高？如果股票只有商品的价值属性，从公司的净资产、收益率、成长性等来衡量，当然有一个合理的价格区间。就像苹果 ，根据品种、口感等不同，从5元/kg到20元/kg都可以接受，倘若卖到100元/kg，估计大部分人都会理性看待、宁可不吃了。
关键是，股票不只有商品的价值属性，更有筹码的博弈
属性，只要有人愿意买，你认为它值多少钱，它就值多少钱。恰恰大部分买卖者，看中的都是股票的博弈属性，在筹码击鼓传花的过程中，通过庄家的“煽风点火”，无数散户前赴后继、推波助澜，进而导致“要涨到天上去”的幻象！上涨的诱惑，是导致散户会追高的内在动力。

俗话说，一朝被蛇咬十年怕井绳，吃过一次亏后，为什么还会一而再、再而三的追高呢？有两个原因：一是痛苦的记忆只有7秒，好了伤疤忘了疼；二是羊群效应，看着别人的股票涨、自己的股票跌，别人赚了、自己亏了，真的很难受！于是，跟随大部队，不知不觉中，再次入套。回头想想，是不是？
其次，散户为什么会割肉（杀跌）？机构也会杀跌，他们杀跌，是为了制造恐慌，将散户逼入绝境，低位交出廉价筹码。但机构极少割肉，因为他们以此为生，没有退路！而散户割肉多有两个心理：一是认输出局，割肉泄愤——老子不玩了（但牛市一来，多半食言）；二是留着青山。既是留点颜面，不至于说输得精光，也是留个机会，以图东山再起。
那，散户为什么老割在地板上？也有两个原因：一是判断不准，不知是真跌还是庄家洗盘。二是心存侥幸，认为会反弹，回本就出。这两种心态导致散户犹豫不决，迟迟下不了手，在期望中一步步迈向深渊，最终在底部绝望，挥泪斩马谡！

“心态作祟、人性使然”完美的解释了70%以上的散户，追涨杀跌、高买低卖的现实。别说普通老百姓 ，就是社会贤达、高官教授，也逃不过这个魔咒。涨的时候经不起诱惑，越到高处越贪婪；跌的时候经不起考验，越到低处越恐慌。从而丧失理智，陷入了轮回。
2013年-2014年，大盘（上证指数 ）在2000点的历史低位上下震荡筑底了两年，但就是在这么低的位置，又有几个敢大胆买入股票？恰恰相反！两年间，一批又一批的散户忍受不了磨人的行情，割肉离去，圆满错过2015年的牛市！只有不到10%的“勇士”坚持下来，获得了2倍、3倍甚至10倍的回报！当大盘翻倍跃上4000点，勇士们已经赚得盆满钵满时，曾经割肉离去的散户们终于受不了“买入就赚”的诱惑，又在高位大举杀入……结果，大家后面都看到了。

指数潮起潮又落，散户新颜换旧颜！只有战胜心魔，方能矗立于股台不倒。如何破解心魔？心病还需心药医，简而言之，练好五颗“心”：虚心、细心、信心、恒心、平常心；管住两只“手”：买手有理，卖手有方。欲知详情如何，请待下篇分解。
2、弱在能力（好“吃”懒“做”）
君子爱财，取之有道。凭心这里说的“道”是方法和能力。众所周知，每一样工作都不容易，没有付出，就没有回报；每一行都有其门道，做生意有经商之道，买股票有交易之法，方法得当，事半功倍。那些久经沙场的庄家和机构，几乎都有一套成熟、完备的投资方法和交易体系，如最基本的“吸筹—洗盘—拉升—出货”，每一道工序都有其对应的功法：吸筹要用隐身法（分批小单或瞬间大单），洗盘要用声东击西和持久战法（欲拉还压，击破散户心理极限），拉升要用草船借箭（通过虚张声势引散入瓮，再借力打力推升股价），出货要用迷踪拳（高位震荡、退二进一）。
相比之下，大部分散户买股票多是盲目、冲动之举，更别说章法（如果说有，凭心倒是也见过一些，如：道听途说法、跟风买入法、“大师”推荐法……），而且还有很多诸如：“手痒止不住、空仓就难受、买就全赌上、涨跌看天意”等好“吃”懒“做”的典型症状。
一边是厉兵秣马的作战部队，一边是养尊处优的单兵，二者比拼，未上沙场，已见高下。

有人说，我技术不行怎么办？其实古人早就回答了我们：勤能补拙。天才等于百分之九十九的汗水，加一分灵感，股市也一样，没有散户天生就是高手，高手都是“练”出来的。天上掉馅饼？其他行业没有，资本市场也没有。即使有，也要起得早，才捡得到，天道酬勤啊！

如何勤奋？多买几个小本子，总结下交易得失；多关注国家政策、财经新闻、行业动态，寻找下投资机会；多浏览几位专家前辈的观点、评论，取他山之石，补己之短……这些都是勤奋。
有何良策？买入三思法、卖出三步曲……这些都是提高交易能力的重要方法。买入要思考“价值、技术、题材”三个方面，卖出可遵循“破位、止盈、换股”三步操作。无论什么方法，最重要的是通过摸索练，建立一套适合自己的交易方法。喜欢快进快出的，那就多练分时技术、波段操作；喜欢长久持股的，那就多跟踪行业动态、研究财务报表，寻找价值投资。总之，适合自己的才是最好的。

二、对手太强
如果自己在各方面已经尽力了，那我们只有从对手身上寻找原因，以求破敌之法：
1、强在资金（以大欺小）
毫无疑问，散户和庄家最大的差别就在资金大小。庄家财大气粗，散户势单力薄。资金大有什么好处？好处多着呢：
可以压盘，股价长期不动，让你不堪折磨，交出筹码。如下图所示，庄家利用资金优势，在5.98-6.00元重兵把手、层层设卡，在5.97元还堆出了3344特殊卖单（盘面暗语：散户死死）。如果盲目买入，无异于蚍蜉撼大树，买到的多是长期“折磨”。

可以砸盘，股价日落千丈，逼你慌不择路，抛出筹码。如下图所示，庄家利用筹码优势，连续两日跌停砸盘，制造恐慌，不明真相的散户大都缴械投降，完美错过后面的大涨！
可以偷袭，股价瞬间拉升，让你触不及防，没收筹码。如下图所示，庄家作为专业机构，每时每刻都关注着盘面动态，当发现散户筹码松动或有突发消息时，就会不惜重金，瞬间大单吃进，没收散户们来之不易、长期持有的筹码。
既然庄家有如此强大的资金实力，那我们只能束手就擒了？不！再强的对手也有其弱点，资金是把双刃剑，大虽好，却“行动”不便。我们可用三招破敌：一是运动战，充分利用小资金灵活机动的特点，高抛低吸、波段操作，积少成多、降低成本。二是持久战，只要买入的股票是三思而行，符合“国家政策支持、行业发展规律”，那就任其风吹雨打，我自岿然不动，是金子终能发光。三是抱“大腿”，再大的资金在金融、石化等大块头里面也砸不起涟漪，选择大市值股票能巧妙地化解庄家的资金优势，可谓一物降一物！

2、强在信息（先知先觉）
庄家能将散户玩弄于股掌之间，还有一个重要原因是信息灵通。一些是公开的市场信息，因为有专业团队，所以研究得更透彻，布局更早；一些是内幕信息，因为有特殊的渠道，往往被用于操纵股价。

市场上的公开信息、专业机构的研究报告等，是可以而且应该作为投资参考的，兼听则明嘛，但是要有原则、要有筛选，特别是不能道听途“说”，一旦养成听消息炒股的惯，就等于走上了不归路，注定惨淡收场。这么多成功的投资方法，难道非得靠消息炒股不成？对于各种天上掉馅饼的消息，不听其言，才能不受其惑。良禽择木而栖，选择明牌、价值投资才是王道。

三、不能坚持
除了以上两个方面，散户“一赚二平七亏钱”还有一个重要原因：不能坚持！凭心身边的股友90%有过以下经历：买了的股票不涨，没买的天天涨，实在受不了，横刀一卖，立马就涨！

还有的朋友居然在下面这只牛股上亏了钱，而且是亏了大钱！为什么亏？因为朝三暮四，高买低卖。为什么亏大钱？因为就算最低买100股，也要近10万！

虽然我们散户都曾有类似的痛苦经历，但并不算坏事。古人云：吃亏在前，享福在后；兵法有云：骄兵必败，哀兵必胜；麻坛也有句俗语：赢头盘，欠尾账。这些都说明了一个道理：失败乃成功之母。只要我们能总结经验、扬长避短，坚持正确的方向、正确的方法，定有苦尽甘来的一天！
宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。炒股，难在心态、重在方法、贵在坚持！朋友们哪天坚持不住了，看看下面这张图，希望对您有所启示：