古时候，在江南一带，每当家有女孩降生、喜添千金之时，父母便会在院子里种上一棵香樟树的幼苗，当抱在怀里的女孩慢慢长成窈窕淑女，那棵香樟树也不知不觉成材，待女儿出嫁时，采其香木制作精致的樟木箱，里面摆上蚕丝被一起作为嫁妆陪嫁，祝愿新婚佳人缠缠绵绵，幸福一辈子，因此香樟树又叫做“女儿树”。2010年12月28日喜得爱女（嘟嘟虎），特立此理财投资帐户作为“女儿树”财商
教育范本，伴随爱女（嘟嘟虎）健康成长、财务自由、舒悦生活！
|
|
| （一）投资是一场马拉松，是一生的游戏！华尔街有个说法：“你如果能在股市熬十年，你应能不断赚到钱；你如果熬二十年，你的经验将极有借鉴的价值；如果熬了三十年，那么你定然是极其富有的人。”这段话充分说明了在证券市场上顽强生 存下来的重要性，时间就是人生最大的杠杆！
|
| 人类社会及其经济发展总是呈现螺旋式向上，前途是光明的，道路是曲折的，这既是历史，也是未来。本杰明·格雷厄姆说：“市场短期是一台投票机，长期则++是一台称重机”，市场的短期表现是报价的结果，而长期上则还是会遵从价值的原则，即股票的价格短期可能会异常高和低，但从长期来看，不会离开其价值太远，价格总是围绕着价值上下波动，反映整个市场的证券指数长期来看是一直波浪曲折向上的。投资就是投国运！研究表明，经济的发展大约是以十年为周期，美国市场市盈率跌到10倍以下，香港市场市盈率跌到8倍以下，中国大陆市场市盈率跌到12倍左右，几乎每10年左右发生一次（由于现代资讯发达和信息传递加快，加剧了资本市场的波动，每隔3-5年又会有一次较大的波动），到了这个时间节点，就是投资大机会的来临，“天上下金子要用桶来接的”！人一生不过百年，按照十年一次的周期，一个人一生能碰到的投资大机会不超过10次；沃伦·巴菲特有个著名的打孔理论，大意是：一个人一生的投资实际上可理解为用打孔机在一张小卡片上打孔，如果预先想好一辈子只准备打20个孔的话，则每打一个孔时都会非常谨慎和耐心。投资不简单，更不容易！投资如此，人生又何曾不是如此？！投资人生就像是一场力求避免伤筋动骨的长途开车旅行！
|
|
|
| （二）早在1993年，沃伦·巴菲特就第一次向大家推荐低费用的指数基金作为普通投资者的主要投资对象，“通过定期投资低费用的指数基金，一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分的专业投资者”，之后又曾多次公开推荐，这也是巴菲特先生唯一在公开场合多次向大家推荐的投资品种。贪婪和恐惧是人性中与生俱来的两大弱点，在资本市场规避风险应始终放在首位，巴菲特说过“我并不试图超过七英尺高的栏杆，我到处找的是我能跨过的一英尺高的栏杆”，另一位投资大师菲利普·费雪亦曾经说过“保守型投资人夜夜安枕”。曾经有人问巴菲特的投资秘诀是什么，他的回答是：“投资成功的秘诀有三条：第一，尽量避免风险，保住本金；第二，尽量避免风险，保住本金；第三：坚决牢记第一、第二条”，即投资应尽力避免本金的永久性损失。用于投资的资金，应该是长期无压力的，最好是闲钱，切勿把自己放置在所谓背水一战、置之死地而后生这样一个危险的境地，这应是真正投资者采取的态度；投资的对象最好是不会消失的、永远存在的，且长期来看是一直向上的，证券市场的指数基金就是最符合这样要求的投资对象，因此通过持有指数基金并进行大类资产配置是最合适普通投资者的最好选择！
|
|
|
| 从2021年起，在前十年（两个5年周期）投资实践的基础上，本理财投资帐户以指数基金为主要投资对象，坚持指数基金配置以沪深300宽指数基金为主、三大优秀行业（科技、消费和医药 ）指数基金为辅，国内市场为主、境外市场为辅，定期大类资产动态平衡为主、每月定期定额被动投资为辅的三大投资原则和策略，保守谨慎地进行大周期的大类资产投资与配置，按照90：10比例建立包括指数基金ETF 、国债基金ETF和货币基金 等构成的组合，并根据各指数估值水平进行适当地动态平衡和风险控制。
|
|
|
| 大类资产配置比例阵型：
|
| ①积极进攻阶段为“163”阵型；
|
| ②均衡相持阶段为“262”阵型；
|
| ③极度防御阶段为“631”阵型。
|
|
|
| 前锋（配置比例：30%）——科技类指数基金
|
| 纳指100ETF （513300）、中概互联（513050）ETF
|
| 中场（配置比例：60%）——以宽基沪深300指数和主要消费行业 指数基金为主，医药行业 指数和红利指数基金为辅 |
| 沪深300（510310）、嘉实300LOF（160706）、中证消费（159928）、生物科技LOF（501009）和中证医疗（512170）、中证红利ETF （515180） |
| 后卫：（配置比例：10%）——国债
|
| 十年国债ETF （511260）、现金国债逆回购（204001） |
| 守门员：每年源源不断的新增现金流
|
|
|
| 投资周期：超长期投资（25-30年）（“女儿树”）
|
| 投资目标：在夜夜安枕和承担适度风险的前提下，谋求基金资产持续超越市场平均回报水平，力争投资年均复合增长率达到10～15%。
|
| 投资理念：安全边际前提下的价值投资
|
| 投资指南：保障本金安全，坚持等待机会，耐心把握机会
|
| 投资纪律：“一闲四不”（“一闲”是闲钱，“四不”是不借钱、不加杠杆、不做空、不满仓）
|
| 投资对象：主要宽基指数基金+优秀行业指数基金+国债等
|
| 投资策略：大类资产配置与动态平衡的组合投资
|
| 业绩比较基准：上证综指（000001）/沪深300指数（000300）/基金指数（000011）
|
| 投资资金：初始基础本金160000元，2011-2015年每年初新追加投入12000元，2016-2020年每年初新追加投入14400元，从2021年起每年初新追加投入18000元用于每月定额定期定投嘉实300指数基金。
|
| 理财账户类型：稳健保守型FOF
|
| 本理财投资账户起始运作日：2011年1月1日
|
|
|
| 2021年01月01日本帐户持仓情况：
|
| 嘉实300LOF（160706） 23.0%
|
| 易方达300ETF （510310） 24.7%
|
| 广发500ETF （510510） 7.1%
|
| H股ETF （510900） 8.8%
|
| 中证消费ETF （159928） 6.9%
|
| 中证医药ETF （159929） 0.0%
|
| 纳斯达克 100ETF（513300）10.0%
|
| 中概互联ETF（513050） 4.8%
|
| 易方达红利ETF（515180） 6.6%
|
| 本钢转债（127018） 0.5%
|
| 韦尔转债（113616） 0.2%
|
| 基金市值：92.5%
|
| 现 金：7.5%
|
|
|
| 本理财投资账户基金份额和净值为：
|
| 本帐户基金份额： 278305份
|
| 本帐户基金净值：1.8982元/份
|
|
|
| （2021年01月01日已新转入2021年度每月定投总资金18，000元）
|
|
|
| 2020年12月31日收盘比较基准指数情况：
|
| 上证综指（000001）：3473.07
|
| 沪深300（000300）：5211.29
|
| 基金指数（000011）：7467.43
|
|
|
| 本理财投资账户管理人简介：男，23年证券投资经验，1997年12月8日证券开户、1998年2月25日买入第一只股票（上海汽车 600104 ），历经1999～2000年科网股风云、2001～2005年长熊、2006～2007年大牛、2008年巨熊、2009～2010年局部牛（熊）市、2011-13年熊市，14-15年的人造杠杆牛、2015年7月开始的长熊。。。。。。2018年12月开始的结构牛？
|
|
|
| 本理财投资账户的经典投资书籍参考：
|
| 1.《聪明的投资者》本杰明·格雷厄姆
|
| 2.《怎样选择成长股》菲利普·费舍
|
| 3.《安全边际》赛思·卡拉曼
|
| 4.《长赢投资--打败股票指数的简单方法》约翰·博格
|
| 5.《指数基金投资指南》“银行螺丝钉”
|
| 6.《乌合之众--大众心理研究》古斯塔夫·勒庞
|
| 7.《非同寻常的大众幻想与群众性癫狂》查尔斯·麦基
|
| 8.《非对称风险》纳西姆·尼古拉斯·塔勒布
|
| 9.*
|
| 10.*
|
| 11.鲁*迅全集
|
|
|
| （三）2021年投资展望和计划
|
| 1、从国内外政治经济形势来看，。。。。。。。（略）
|
| 2、十四五规划和二O三五年远景目标下，。。。。。（略）
|
| 3、中期操作策略：本年度谨慎保守、适时减降股权权益资产仓位。。。。（略）
|
|
|
|
|
| 感谢淘股吧论坛能够提供这样一个能够忠实记录未来家庭主妇理财投资财商教育和长期投资实证记录的平台，感谢股天乐兄和各位朋友的关注和支持，感谢家人的理解和信任。祝大家新的一年里健康快乐、平安如意！
|
|
|
|
|
| 本理财投资账户成立以来历年实证记录链接如下：
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 1、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2011年证券投资实盘-第一年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/562464/1
|
| 2、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2012年证券投资实盘-第二年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/571378/1
|
| 3、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2013年证券投资实盘-第三年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/728975/1
|
| 4、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2014年理财投资实证记录-第四年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/938965/1
|
| 5、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2015年理财投资实证记录-第五年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/1146411/9
|
| 6、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2016年理财投资实证记录-第六年）
|
| http://www.tgb.cn/Article/1399631/1
|
| 7、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2017年理财投资实证记录-第七年）
|
| https://www.tgb.cn/Article/1612143/1
|
| 8、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2018年理财投资实证记录-第八年）
|
| https://www.tgb.cn/Article/1878998/1
|
| 9、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2019年理财投资实证记录-第九年）
|
| https://www.tgb.cn/Article/2331188/1
|
| 10、嘟嘟虎的健康成长、财务自由、舒悦生活之路（2020年理财投资实证记录-第十年）
|
https://www.tgb.cn/Article/2735788/1
0
今日申购成功中签利民转债（128144）10张，价格100元/张
0
今日（3月2日），国新办举行发布会，中国人民 银行党委书记、中国银保监会主席郭树清出席并答记者问。 “ 房地产是 金融体系最大灰犀牛” 郭树清表示，房地产的核心问题就是泡沫比较大，金融化泡沫化倾向比较强，是金融体系最大灰犀牛，很多人买房子不是为了居住，而是为了投资或者投机，这是很危险的。持有那么多房产，将来这个市场要是下来的话，个人财产就会有很大的损失，贷款还不上，银行也收不回贷款、本金和利息，经济生活就发生很大的混乱。所以必须既积极又稳妥地促进房地产市场平稳健康发展。不过他还称，房地产金融化泡沫化势头得到遏制，2020年房地产贷款增速8年来首次低于各项贷款增速。“这个成绩来之不易，相信房地产问题可以逐步缓解。” “很担心金融市场，特别国外金融资产泡沫哪一天会破裂” 郭树清称，新冠疫情发生以来，全球经济出现了比较大的振荡，总体上是下行。中国经济去年遭遇了挫折，比较大的一个下滑在第一季度、第二季度，三季度、四季度逐步恢复到正常状态，全年经济增速比往年大幅度下降。欧美发达国家、疫情严重的国家和一些发展中国家，都采取了积极的财政政策和极度宽松的货币政策，我们都能理解，因为毕竟要把经济稳下来，宏观政策必须采取这些措施。 但他同时表示，在政策力度上、后果上可能要考虑的更多一些，因为毕竟还会产生一些副作用，现在看这些副作用已经逐步显现。 一是金融市场，欧美发达国家金融市场高位运行，和实体经济严重背道而驰。金融市场应该反映实体经济的状况，如果和实体经济差别太大，就会产生问题，迟早会被迫调整，所以我们很担心金融市场，特别国外金融资产泡沫哪一天会破裂。 二是流动性增加以后，由于经济已经高度全球化，中国的经济和其他国家的经济密切相连，外国资本流入中国数量会明显增加，我们也看到增长确实比较快。中国经济目前还是恢复性增长，我们的资产价格有很大的吸引力，和其他国家相比利差比较大，外国资本流入是必然的。但是到目前来看，规模和速度还是在我们的可控范围内，我们也在继续研究怎么采取更有效的办法，一方面鼓励资本要素跨境流动，越来越开放。另一方面，我们又不能造成国内金融市场太大的波动，我们有信心把这个工作做好 另外，同日香港财政司司长陈茂波称不排除进一步提高股票印花税。
0
按照计划，本年度账户进入均衡相持-积极防御阶段，适时减降股权权益资产仓位，并继续围绕代表国家核心资产- 沪深300进行整个理财投资账户组合结构的优化。今日减持卖出小仓位的作为大类资产科技类战略配置的 纳斯达克100ETF指数基金（ 513300 ）10，000股，价格1.089元，中概 互联网ETF（ 513050 ）2，000股，价格2.345元 。本账户目前持仓：现金比例约为77%：23%。
0
今日买入嘉实300LOF指数基金（ 160706 ）1000股，价格1.496元（2021年2月定期定额定投）（2月26日收盘 沪深300的最新PB=1.84，滚动PE=17.63，股息率=1.89%；据中证指数官网）
0
“今日，香港财政司司长陈茂波表示，我们充分考虑对 证券市场和国际竞争力的影响后，决定提交法案调整股票印花税税率，由现时买卖双方按交易金额各付百分之零点一，提高至百分之零点一三。（2021年02月24日 12:40来源：证券时报网） ”。。。。。今日下午开盘清仓卖出所持有的 H股ETF指数基金（ 510900 ），数量为40,000股，价格1.241元 。
0
按照计划，本年度账户进入均衡相持-积极防御阶段，适时减降股权权益资产仓位，并继续围绕代表国家核心资产- 沪深300进行整个理财投资账户组合结构的优化。今日继续卖出持续高估的中证主要 消费ETF指数基金（159928），数量为1,000股，价格5.518元 。
0
今日，大牛基金易方达中小盘（ 110011 ）公告，自2021年2月24日起，为了基金的平稳运行，保护持有人利益，暂停申购及转入。 该基金由公募一哥张坤掌舵，他自2012年9月28日掌舵起，截至2021年2月23日，累计任职8年150天，创造了783.49%的业绩，年化收益率为29.5%，居同类基金第4，排名前1%，期间最大回撤为30.66%！-------“ 白酒一哥”
0
今日卖出中签上银转债（113042）10张，价格100.49元/张，赢利4.90元
0
我loser，我欢喜 fugitives2017-11-27 12:08 就因为集思录上的朋友new_siberia在他的帖子里用了“loser”一词招呼职业投资者，这么多人就对他充满了敌意。其实，真没必要。 我就非常喜欢new_siberia这样的人，而且对这种人发自内心地感激。 我是一个懒惰、没有上进心、什么具体工作也不想做、憎恨上下班通勤、不喜欢领导对我发号施令的人。 由于过去10多年运气好，积累的资产（房产+指数基金份额）每年产生的被动收入（肥美的房租+肥美的分红）已经远远超过家庭的开支需求。通俗地讲，就是财务自由了。当然，只是简朴的自由，还没有达到想睡谁就睡谁的地步，那也不是我追求的目标。 勤奋的人、上进的人、热爱工作的人、事业心强的人、在乎“成就感”的人称呼我们这种人为“loser”。我听到不仅不生气，反而希望周围看不起我的人越多越好。 试想一下，如果周围都是我们这种依靠“被动收入”生活的人，没有人去 创业、没有人去勤奋工作、没有人为了“成就感”而打拼，我们的资金投资给谁？所谓的“被动收入”长久得了吗？ 反正，虽然我很懒惰，但我绝逼不会把哪怕一分钱投资给像我这样懒惰的人。 在我看来，“成就感”其实是资本给劳动者（体力+脑力）挖的坑。如果大家都对“成就感”不感兴趣，谁还去卖力工作、为我们的资本保值和增值呢？ 出生在中国和美国的人应该感谢命运对他们的垂青。这两个国家的大多数人都是有拼搏精神和上进心的人，只有这些人的大量存在，一小部分“财务自由”的人才能过上懒散的生活。千万千万不能倒过来。没有任何一个国家可以大多数人懒散而只有一小部分人勤奋。这样维持不下去的。比如，意大利、西班牙、希腊（这些南欧传统的懒散国家）的投资者就没有中国的投资者那么幸运了。 经常，在别人的工作日、工作时间，我会安静地坐在珠江新城（广州CBD）的某咖啡馆，透过落地 玻璃窗，向进出于那些摩天大楼的人们举起咖啡杯，表达我的一个来自“loser”的敬意：上班的人们，你们辛苦了！你们是中国的未来。 我也会偶尔遥寄我的祝福给马云、马化腾、刘强东、李彦宏、丁磊、曹德旺、国有四大行以及各股份制 银行的高管们，还有远在美国的朋友扎克伯格、马斯克、库克等等等等几百上千人。我手里有你们企业的股份，你们千万要挺住，祝福你们健康长寿、祝你们的企业基业长青。 喔，我买的是指数基金，你们表现地不好也没关系，指数会把你们淘汰掉。 好了，说了这么多就是想表达一个观点：我希望我这种寄生虫越少越好，大家千万不要学我。让我一个人乐吧，我loser，我欢喜。
0
淘股吧： 阿尔法爬 原创于 2021-02-07 17:38 我一直幻想着，有没有可能，一个连年大量超发法币的世界，却没有爆发恶性通胀。 我思考出来，有几个关键的东西可以和大家分享下： A：超发的钱，如果去了富人手里，资产价格膨胀，社会商品其实不会严重通胀的。此时，资本市场， 房地产，等等投资属性的市场，膨胀，成为货币的存储池子。消化超发的法币。社会投资膨胀，富人更富，穷人被排除出外，贫富悬殊加大。 B：超发的钱，如果平均的撒到每个人头上，社会关键消费品，必然涨价，此时，通胀来到。然而，穷人并不能因此受益，相反，穷人没有资产，面对通胀，没有富人的抗打击力纵深。如果通胀加速，穷人最终还是死路一条。 人类社会，存储消化超发货币的池子，其实也就那么几个， 资本市场，股票债券，投机衍生品，房地产，贵金属，艺术品收藏品。 这些都是传统的池子。 但是，在2017年开始，一个新的池子出现。 以BTC为核心的数字加密资产。 中本聪，如果真的要获得诺贝尔奖，恐怕是要拿双份的。 一份，是去中心化的杰作。公开，透明，平等，自由的信息共享奠基的 互联网原生货币。 另一份，应该是挽狂澜于既倒的新货币池子就是他发明的。 拯救了70亿地球人。延迟了通胀的来到。 滥发法币的人类，即做成了婊子。又立成了牌坊。 这个发明，应该在凯恩斯经济永动机之上。 我上面的关于数字加密资产有可能成为全球消化泛滥流动性的新货币池子，拯救人类免于通胀的毁灭性后果，这个伟大的意义，大家不要外传。 因为这是颠覆性的认知，同时，诱惑力超大。 我担心有些人控制不住自己的心智，陷于其中。
|
登录用户ID：
0
评论(63)
收藏
展开
