工作复盘

2026年7月7日 天晴

这几天时间给客户打电话，不是我预期中理想化的，通过自己的专业能力和沟通的技巧，给客户提供长期主义的资产配置，在高位提示风险、在低位给予信心，帮助他们实现财富的稳定增值，然后客户对我的服务非常满意，甚至会感谢我。过程中的几个现象，接通率低、客户听电话的耐心低，因为电话已经不再是年轻群体沟通的主流方式了，一定程度上是对他人时间的侵犯，换位思考我自己也是这样；客户对我的专业建议和产品的采纳率低、二次接通率低，客户确实有理财增值的刚性需求，但更多是短期情绪需求在主导客户行为，科技的赚钱效应而无视风险，也很难听进去长远理性思维的建议，更愿意听与自己一样的观点而购买产品；我几次因为客户态度不友善，而与客户产生对立的情绪，快速结束电话、不想再次给客户打电话，我有一种自认为打电话给客户是完全为他们好，不是为了我自己，是为了帮助他们的心理，不是的，上班打电话是因为我想积累数据提升对文化制度的理解、提升专业和沟通表达能力、赚钱，我不是为客户好，我把工作做好是我的责任和义务，如果对客户有用，不是我对客户的恩情，给客户打电话，我没有资格因为客户的态度而产生情绪，我也不能要求客户采纳我的规划建议。我需要做到的，通次数量取胜，持续提升专业能力、市场/配置/产品，提升表达沟通能力、提问倾听/TQ论证/承接情绪/供需逻辑，以客户的需求出发，提供专业建议，尽能力为客户保值增值。

思考：1、君子和而不同，小人同而不和。君子相应而不聚集，小人聚集而不相应。对天地人 、万事万物，不要预设主观，更不应该将自己的意志强加于人。