重大信号：房地产要企稳

最近这几天投资圈都在关注AI泡沫破裂的问题，大家非常焦虑，因为这是小凳们最重仓的方向。

有个段子已经出来了：

永远都不要小看你自己，你看你一买入，存储也不急缺了，锂矿也不涨价了，化工也没周期了，煤炭也都烧完了，美国也不缺电了，光伏也不反内卷了，固态也不扩产了，英伟达 ai泡沫也破裂了，一键买崩全世界。

舆情的焦点都盯着科技股的暴跌和美联储的降息，但是冷门的方向，其实往往孕育了被忽视的机会。

但是在这个AI主线叙事的声音之外，还有一些关于未来变化的线索，被大家忽视了。

那就是房地产市场真的在出现一些积极的变化，而且有行业内的大佬出来发声了。

万科郁亮就公开点评说：“地产行业有望逐步走出调整周期，迈向稳健发展新阶段。”

这是今天早上刚发的新闻，还热乎着呢。

大家回想一下，去年的9.24号之前，是不是所有人都觉得，A股再也没有未来了，再也不相信股市了。因为之前股市连续下跌了三年多，除了部分拿高股息、红利股的机构之外，其他人都套得怀疑人生了。

可后来怎么样呢？国家队重磅救市，央行亲自下场，沪深两市成交量不到一个月，从之前熊市的5000亿干到一天2-3万亿。这几天的两融余额都突破2.5万亿了。

可以这么说，去年9.24之前的A股，像极了现在的房地产行业。

任何资产都不会永远下跌，房地产也一样。因为它是人类的本能需求。

之前跟一个朋友聊天，他说如今结婚人数越来越少，买房的人也会越来越少。

其实恰恰相反，两个人结婚，只需要买一套房。但是两个人都单身，却需要买两套房。

因为年龄大了，就想要一个归宿感和稳定感，无论男女都一样。

2021年以来，楼市跌了四年，全国销售额比高点时跌去了一半，一二线城市房价跌了30%-40%，部分三四线甚至腰斩。

但是，房价会一直跌下去吗？不会。

今年三季度，按揭买房的商贷利率已经到了3%的历史低位，比去年下降了0.6个百分点。未来房贷利率还会继续下降，大家的按揭负担还会更小。

而且昨天最新的政策吹风，国家要出台房贷利息补贴和个税抵扣，等于直接减少了购房者的月供。月供少了，需求自然会出现。

其次，降低二手房交易税费，让房屋“买进卖出”的流动更容易，老房子卖掉了，有了钱，才有钱换大房子。整个地产链条就理顺了。

大家想一下，既然新能源汽车、手机、家电消费可以给补贴，房子消费也可以补贴。而且这还是大宗消费，能带动的产业链更长。昨天港股房地产板块的大涨，已经是最好的回应。

一旦一个人的房子，出租的价格可以覆盖按揭的成本，他就不会割肉卖房了，这一点跟股票一样。因为割肉太痛苦了。至于首付，那已经是沉没成本，就当那笔钱已经消失了，扔进海里了。

我在老家就有一套房子，平时呆在外地，我也住不上。但是想让我割肉，门儿都没有。

看懂了吗？一旦割肉盘消失，房地产的库存马上就会大幅缓解。

当然，房价企稳之后，也不会马上反弹，而是底部横盘分化。

2024年，国家首次提出“促进房地产市场止跌回稳”，这是重大信号！

还记得国家队第一次高调救市救A股是什么时候吗，2023年8月。

仅仅过了两年时间，股市就回到了牛市的氛围，现在每天成交量依然在1.7万亿上方。

所以，最晚2026下半年，房地产就会企稳。房地产是周期之母，房地产稳则经济稳；房价不稳，经济很难复苏。

昨天跟一个北京的前同事聊天，他已经在利用周末的时间出去看盘了。北京的有钱人已经行动起来了。春江水暖鸭先知。大家都懂得。

二线省会城市，会有12个月的滞后期。

任何资产，只要涨起来了，就没人看空了。任何资产，只要暴跌来了，就没人看好了。

现在还有人吹捧AI科技股吗？消失了！明年建材产业链和中药板块来一大波行情，老登们又重新活跃起来了。

小登们则躲在阴暗的角落里，默默地哭泣。

历史就是轮回。

市场就是这么神奇。看空的声音会消失，看多的声音也会消失。

而这多空之间的转换，就是利润空间。