资金管理和仓位管理——分仓的重要性，近10次腰斩得来的教训

资金管理和仓位管理——分仓的重要性，近10次腰斩得来的教训

为何要进行资金管理和仓位管理，根本原因与大A的牛短熊长资本市场生态有关，至于大A牛短熊长的根本原因，这个需要后续进一步的研究和加深理解；
大A的资本市场生态基础就是牛短熊长，这个不同于美国资本市场的牛长熊短；对这一点的认知非常重要，以后也要加深这方面的思考和认识；
所以在交易体系的建立上，基于大A的牛短熊长资本市场生态，必须建立与之对应的资金管理和仓位管理子体系（策略）；
谈谈经历，2022年下半年到2024年年底；
2022年下半年开始学打板，因为之前研究了6年左右的价值投资，对自己价值投资是有很大信心的；将价值投资的信心错误的加在了打板上，2022年下半年亏损30%左右吧；2022年四季度通过阅读民间股神系列丛书，开始了解到市场中有热点题材炒作这种赚钱的方法；
2023年开始学和实战热点题材炒作和龙头战法；因对热点题材炒作的认知不足，对大A牛短熊长认知不足，盲目自信，2023年腰斩2次；
2024年慢慢接近龙头战法，已经开始降低仓位保存有生力量，并开始重点学研究和实战龙头战法；因对龙头战法的认知不足，对大A牛短熊长认知严重不足，2024年秋季大涨之际加了一次仓，以为牛市来了，实际上可能是牛市确实来了，只是自己没有交易体系，也没有资金管理和仓位管理子体系（策略），对大A牛短熊长认知严重不足，2024年整年腰斩6次；
所以说，基于大A牛短熊长这种基本的资本市场的生态情况，也是基于交易体系建立的基本原则，大赚小亏这一基本的盈利目标，必须建立资金管理和仓位管理子体系（策略）；
原因：基于大A这种资本市场的牛短熊长的基本生态状况，如果长期保持满仓状态，那必然是绝大多数时间处于亏损状态，极少数时间处于盈利状态，拉长时间来看，就处于一种长亏短赢的状态，就处于一种绝大多数时间亏损，极短时间处于盈利的状态，总体长出于绝对亏损，出于绝对劣势的处境，0.8*（-1）+0.2*1=-0.6；
所以，在大A，必须建立资金管理和仓位管理子体系（策略），而且必须建立可以执行的资金管理和仓位管理子体系（策略），
在2024年，其实也有一点点的仓位控制，但是这个仓位控制是在同一个账户里去主观的执行，往往会出现，绝大部分时间都会出现冲动交易，主线题材出现当日就满仓的情况，而且仓位长时间处于半仓以上的状态，导致屡屡出现满仓重仓大幅亏损的情况，1、2天亏损20%-30%这种情况常常发生，仓位控制体系处于主观随意状态；
2024年通过惨烈的亏损，逐渐加深对大A这种资本市场的牛短熊长的基本生态情况的认知，认知到如果没有有效的可执行的仓位控制管理体系，稳定盈利这种结果可能永远也不会出现；
所以在2025年，首先要建立可执行的，能够有效规避主观随意操作的仓位控制管理体系；
首先要分仓，物理上对总体仓位进行隔离；
“无论市场好坏，投入股市账户里的钱，必须分几个账户，就是对开几个股票账户，多开几个银行卡，彼此物理隔绝，不要把资金集中在一个股市账户里。万一某个股票账户失控，不至于波及其他账户”《顿悟渐修，功夫篇》；
首先开至少三个股票账户：
第一个账户：仓位在10%，用于感受市场温度，和在绝大多数时间处于熊市的学和体验，“你如果真的想在大A成长为一颗大树，成为高手，面对熊市是不能简单地逃之夭夭的，你必须亲历和亲眼看，必须亲自参与，躬身入局”《顿悟渐修，功夫篇》；
这个账户，也用于对热点的试探行建仓；这个也是基于，在股市确实是很难管住手；至少目前我还远远做不到大部分时间完全空仓的控制能力；
第二个账户：仓位在30%、第一个账户和第二个账户总计仓位在40%以下，用于有主线题材，有赚钱机会，但是这种
主线赚钱机会，又不是处于完美的理想状态下，这样一种既不放弃赚钱机会，有要保持合理的风险防控的一种情况下的仓位管理；
第三个账户：仓位在60%、用于处于各方面都完美的理想状态下，大盘处于量价齐升的上涨趋势之中，市场处于绝对的大主线时，赚钱效应处于良好的状态下，胜率超过80%以上重仓出击，胜率超过90%以上满仓出击，此账户用于赚钱概率极大的情况的仓位管理；
争取在第三各账户中，绝大多数的操作都是盈利的操作；一定要把赚到的钱截留在第三个账户；
引申：
美股历史上的投机之神利弗莫尔，曾经美国最富有的人之一，最后也是所剩无几，以此来提醒自己，资金管理和仓位控制管理体系的重要性，无论多少钱，满仓操作，短时间内就会亏的一无所有；
希望资金能在2025年做好仓位控制管理体系，并执行好自己的仓位控制，和仓位管理！！！