“金融女神”李蓓谈风控管理

今日李蓓发文称，自己早就想过，既然要干一辈子的投资，无论因为环境的原因，还是因为自己阶段性运气的原因，肯定会遇到2~3次百分之20以上的回撤。肯定会有若干次失去一部分人投资人的信任，若干次基金规模的显著萎缩。对此自己有三个风控措施：

1，在个人的财务安排上。没有任何的负债。大部分资产都放在基金里，但依然给自己和家人留有一笔现金，足够按当前的生活水平开销20年。

2，在基金投资上。我给自己设了一个内部风控目标，回撤15%。要求在15%之后显著压低风险预算的上限，给自己一个硬枷锁以免完全失控。这个枷锁并不能保证之后完全不跌，但是至少显著控制了速度。

3，在公司业务发展上。顺风的时候，不激进扩大规模，不在高点主动营销，不过快的扩大团队人数。规模每上一个台阶就主动封盘，巩固运营和投研。事实上去年4月我们的确刚到一个台阶就主动封盘了。