重磅！交行中行之后：中信银行是混改预期最强的上市银行！

真正意义上的混改银行股，就是中信银行！

买入，买入，再买入

中信银行实际流通盘才30亿股 240亿

d

中信银行在银行股中的市值也是非常小的。

中信集团在央企中的混改力度是最大的！

我的大南京银行还在停牌，

下一个交行就是中信银行！

一波比一波弱

中信集团积极推进混改：中信银行（601998）绝对是混改预期最强的上市银行之一！
除了交通银行（601328）和中国银行（601988），中信银行（601998）也被普遍认为是混改预期最强的上市银行之一！
中信银行（601998）的大股东中信集团，近年来一直在积极推进混合所有制改革。中信集团的诞生成长几乎与中国30多年的改革开放同步，曾是中国改革开放、招商引资的重要窗口之一。2014年，也正好是中信集团成立的35周年，在这个象征着人生转折点的年龄，中信集团实现了其梦想中的“变轨”。
2014年初，中信集团上市最终方案完整浮出。方案是，中信集团旗下的中信泰富（00267.HK）以现金和发行新股的方式收购中信股份100%已发股份。2014年的8月25日，中信泰富对外宣布，已经完成了对中信股份100%股权的收购。中信泰富也自8月27日起正式更名为中信股份。至此，中信集团通过中信泰富成功实现了整体上市。中信集团长达四年之久的上市之路终于在时下国企深化改革的巨大推动下得以最终成行。其也成为了十八届三中全会以来，国企混合所有制改革的首个破题者。
中信股份（00267.HK）挂牌短短四个月后，即成功引入外资大比例入股。2015年1月20日，中信股份（00267.HK）发布公告称，泰国正大集团将联合日本伊藤忠商事，通过分别占股50%的合资公司——正大光明投资有限公司入股中信股（00267.HK）份。斥资逾800亿港元的正大光明，将凭借20.61%的持股数，成为中信股份（00267.HK）的第二大股东。
此前，中信证券（600030）董事长王东明就曾对外称，中信集团在香港实现整体上市，是对推行混合所有制的新尝试，中信作为改革开放“第一个吃螃蟹的人”，应在这个大潮当中尽早实现混合所有制的改革。
在积极推进集团层面的混合所有制改革的同时，中信集团也同时着手启动旗下相关子板块及其上市公司的混改工作。
2014年8月，中信集团旗下的中信国安集团发布公告称，公司已启动混合所有制改制，引进战略投资者并以现金方式增资扩股。改制前，国安集团由中信集团100%控股，改制和增资扩股后，中信集团将持股20.945%，其余股份将由黑龙江鼎尚装修工程有限公司等5家民营战略投资者持有，公司的实际控制人则由中信集团变更为无实际控制人。随后，国安集团在国家工商总局完成工商变更，标志着公司混合所有制改制完成。同时，中信国安集团旗下两家上市公司——中信国安（000839）和中葡股份（600084）也公告称公司大股东中信国安集团在引进民营战略投资者之后，已无实际控制人。
可以看出，迄今为止，中信集团在混合所有制改革方面的决心和力度，在所有央企中都是最大的！
纵观中信集团旗下的上市公司，随着中信国安集团完成混改，意味着中信国安（000839）和中葡股份（600094）这两家上市公司也完成了混改。从中信证券（600030）和中信海直（000099）的股权结构来看，中信集团在其中的持股比例均低于50%。尤其是中信证券（600030），其第一大股东中信股份（00267.HK）的持股比例仅为17.14%，而且早在2006年，中信证券（600030）就实施了首批股权激励方案，这在当时是证券行业全行业唯一的股权激励案例。
所以，在中信集团现有的上市公司中，中信银行（601998）和中信重工（601608）存在混改的冲动！在这两家上市公司中，中信集团的持股比例分别高达67.13%和71.04%！而其中尤以中信银行（601998）的混改最受人关注！这是因为，金融业务对于中信集团的重要意义，非同一般！
在2014年8月29日的业绩发布会上，中信集团方面曾透露一组数据：中信集团的金融业务占整个集团的营业收入的约30%，非金融业务占到了70%以上，但金融业务的利润贡献度却接近了80%。其中，2014年上半年中信银行实现净利润224.25亿元，同期中信集团的净利润数字为287.09亿元，仅中信银行就占到中信集团净利润总额约78%。
据公开数据显示，截至2013年末，中信集团的总资产达到了42997亿元，同期中信银行资产总额达到了36412亿元，中信银行（601998）占中信集团总资产比例高达85%。
2014年上半年，中信银行（601998）的总资产由年初的36412亿元增至43112亿元，增长了6700亿元，所占中信集团总资产的比例有望进一步提高。
由于中信集团持有中信银行（601998）的持股比例过多，中信集团很有可能采取混改的方法将自己的持股比例降至51%附近。加上近期汇金公司对四大行的罕见减持举动，让市场猜想此举是银行混合所有制改革启动的信号，即这一对混改最大的限制已经松动。
无论如何，以上事实已说明，作为混改力度和决心最大的央企中信集团旗下银行业务的旗舰上市公司，中信银行（601998）绝对是当前混改预期最强的上市银行之一！

混改预期引爆银行股：媒体报道本月内国务院将出台银行混改方案
近日，坊间传言，“交行混改将在本月启动，中国银行有望成为下一个试点的国有大行”。
近日汇金公司的罕见减持举动，市场对其背后多有猜测。国金证券银行业分析师马鲲鹏认为，此举是银行混合所有制改革启动的信号，即这一对混改最大的限制已经松动。
“在前期与银行的沟通中，我们了解到，银行混改最大的难题是国有控股股东持股比例不能下降。”马鲲鹏指出，汇金减持是一个重要信号，预计银行业混改和综合化经营的大幕即将拉开。该分析师重申，看好今年银行业估值中枢直接提升的歷史性机遇，行业2015年PB（市净率）第一步提升至1.5倍，部分优秀银行估值提升至2倍。
国金证券还将国有银行混改的首家试点交通银行纳入银行业首推组合，该机构认为，交行现在估值板块垫底，银行业混改启动后，先行先试的改革措施将为交行估值带来显著推动。
事实上，对于混改的进展，交通银行（601328）于6月4日已经发布公告表示，“本公司注意到有媒体报道本公司 混合所有制改革的有关情况。现就该事项说明如下：本公司高度关注国家金融体制改革等方面的要求，积极研究深化改革、完善公司治理机制的有关问题，并于2014年7月29日刊登了《交通银行股份有限公司公告》，就该事项进行了说明。本公司将严格按照法律法规要求，就有关事项及时履行相关信息披露义务。目前，本公司仍在积极研究，稳步推进有关工作，未有应披露而未披露的重大事项”。
而被称为“银行业混改第二股”的中国银行（601988）近日对此并未正式表态，但是其高管此前确实多次流露出对于混改的关注。在今年4月底举行的北京银行（601169）的业绩发布会上，北京银行高管透露，正在酝酿推员工持股计划，目前处于前期研究阶段，还在等待财政部的指导意见。2014年11月，民生银行（600016）公告称通过以非公开发行人民币普通股（A股）股票方式实施员工持股计划的方案，拟发行不超过140846万股A股普通股，募集资金不超过80亿元人民币。再加上今年4月份招商银行（600036）推出了员工持股计划，整个银行业混合所有制改革大有“全面开花”之势。这或许意味着，中国银行业的“混改”大幕正徐徐拉开！
在上周，已有不少媒体报道称，本月内，国务院将出台银行混改、金融混业的方案，混改方案是针对整个银行业的，而交通银行（601328）是混改的试点企业。
分析认为，通过激励机制的建立，银行管理层可以与公司、资本所有者绑定为利益共同体，一方面，员工可以分享到国有银行改革的成果，发挥其作为股东的监督和制衡作用；另一方面，员工的利益与银行密切相关，升华了员工的主人翁意识，有利于其主观能动性的提升，以及工作效率的提高。此外，如果引进外部资金参股将有望改善公司治理结构，而混业经营闸门的放开也将为银行业的发展带来新的动力。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示，混改是银行业发展的趋势和方向，一方面，要让金融机构更好地支持实体经济，多元化手段和措施有助于提高服务效率。另外，对银行自身来说，混改也对提高银行运营水平有帮助。
今年以来，银行板块表现大幅落后于大盘，估值洼地优势凸显。有专业人士表示，今年以来在创业板为代表的题材股疯涨的情况下，金融股一直在横盘，存在补涨要求。而银行股还有低估值的优势，再加上混合所有制改革预期为其“扇风点火”，因而接下来银行股有望成为蓝筹行情的龙头。
毕竟，无论是市盈率还是市净率，银行股都是各板块中最低的。而随着国企改革的深入，国有银行混合所有制大幕拉开，银行股的想像空间也被打开。