金福2号客户要求清盘 华夏基金折戟专户

金福2号客户要求清盘 华夏基金折戟专户

2010年01月22日 22:38经济观察报【大 中 小】 【打印】 共有评论0条

申兴

近几年来，在最牛基金经理王亚伟的光环下，一直被看作是行业老大的华夏基金，不得不从早已惯的喝彩声中回过神来，反思在专户投资上的短板。

1月6日，中诚信托网站上挂出了一则“中诚·金福2号第一次受益人大会决议”的公告，公告称，经参加本次受益人大会的受益人有效表决，本信托计划维持原K=0.7止损线设置不变，并在存续期内不开放赎回。

这个以华夏基金作为投资顾问的信托计划，目前净值在0.70元上方边缘徘徊。该产品的一位持有人称，“买了华夏的专户肠子都悔青了。”并强烈要求对该信托计划予以清盘。

华夏基金内部人士也承认，“这只信托计划业绩是挺差，但这个(清盘)要走法律程序的。”

反差

2009年，华夏基金在公募产品中风头无二，但其专户产品并不是那么幸运。

数据显示，在2009年成立的私募信托产品中，中诚·金福2号证券投资集合资金信托计划(下称“金福2号”)以约30%左右的亏损幅度排倒数第一名。而在2009年下半年发行的华夏基金专户一对多产品也普遍在面值上下挣扎。

一位持有华夏基金一对多产品的客户表示，“作为一家国内规模最大的基金公司，号称拥有很优秀的投资团队，在足够长的时间内，没有体现专业团队水准，甚至低于一个正常股民的投资水平，这是一个不可思议的失败。”他称，“本人和很多其他投资人通过电话、Email等方式不断向华夏询问原因，但都没有人认真回答，也不解释原因，只用千篇一律的模板格式敷衍了事。”

据了解，华夏基金的第一批一对多产品首次募集近18亿，位居行业前列。截至2010年1月15日，该公司旗下专户理财产品管理规模超过70亿元，其中一对多产品超过20亿元。

如今成为众矢之的的金福2号当初发行时也是香饽饽。据记者了解，金福2号于去年7月在中国银行[4.16 0.73%]私人银行部推出，截至2009年7月31日，募集10300万元人民币，持有人有47户，投资经理李杰是中诚信托的信托经理，负责信托业务。

该产品发行时宣传资料显示，“由于本产品为非保本浮动收益型理财产品，故适合对风险具有较强承受能力的私人银行高端客户，起售金额为200万元。由国内最具经营实力、拥有最佳经营业绩和市场品牌的华夏基金公司作为本信托产品的投资顾问，属基金公司专户理财产品。”记者采访获悉，华夏基金作为投资顾问，实质负责该产品的投资管理运作。

数据显示，截至2009年9月30日，金福2号银行存款和其他货币资金占总资产的比例为90.69%，股票为9.31%。

公开信息可查明，金福2号在两家上市公司的三季报中现身：持有13万股保龄宝[43.39 -5.86%]，持有13万股亚太股份[43.22 -3.48%]。

中诚信托网站披露的信息中显示，金福2号的单位净值2009年8月28日为0.7815元，9月30日则为0.7137元，2010年1月15日仅为0.7060元。

中诚信托曾于2009年10月发布风险提示，“根据信托文件的规定：当经核对的T日信托单位净值低于止损线K＝0.7时，无论之后信托单位净值是否可能恢复到止损线之上，自T+1日开始，受托人不再接受投资顾问任何投资咨询建议，自行对本信托计划持有的证券品种进行连续的变现操作，直至信托计划财产全部变现为止，由此产生的损失由信托财产承担。”

止损线边缘

“我觉得有点不可思议，看来华夏的业绩分化还是比较厉害的。”好买基金研究中心的张茹认为。

上证指数去年8月4日一度创下3478点的高点，之后一路下挫至9月1日2639点的低点，随后逐级反弹至3200-3300点的区域震荡。

有研究人士分析，金福2号很可能是在去年8月初建仓阶段过于激进，在8月的下跌行情中被套，并在8月底左右割肉离场，事后又看错大市不敢入场，导致成立至今其单位净值后期一直稳定在0.7左右。

公开信息显示，金福2号的存续期为2009年7月1日至2010年7月31日，按照原计划将在2010年1月5日开放赎回。

中诚信托方面人士表示，“根据信托项下部分受益人的申请，本信托计划召开第一次受益人大会。”该受益人大会于2009年12月26日至2010年1 月4日以通讯方式召开，“大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二以上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。”

1月6日，中诚信托公告称，“本信托计划项下全体受益人共持有10300万个受益单位，其中部分受益人向受托人回寄了本次参会回执及审议表决票，合计代表受益单位7000万个，占全部信托计划受益单位的67.96%的受益人参加了本次受益人大会。”并宣布了表决结果，“经参加本次受益人大会的受益人有效表决，形成如下决议：决议1：本信托计划维持原K=0.7止损线设置不变；决议2：本信托计划存续期内不开放赎回”。

记者就此事咨询了中诚信托市场部相关人士，该人士表示，“金福2号是公司的产品，由华夏基金担任的投资顾问。”但该人士拒绝透露更多信息，称 “这只产品引起了比较大的关注，最近来咨询的人也特别多，因为我们是私募产品，不便对外披露信息。”

“华夏销售部门告诉我们：他们最担心信托出提前清盘公告，影响大。”一位自称是金福2号客户的人士在网上留言称，“今天 (1月7日)接到通知：不公告，直接清仓退款。”但此说法未得到华夏基金人士的证实。

记者从多个途径证实，华夏基金担任了该只产品的投资顾问。华夏基金市场部一位人士承认，“听说了 (不少持有人提出要提前清盘)，业绩是挺差。好像公司去中行私人银行部沟通过几次了。”负责华夏基金专户业务的副总裁张后奇手机一直无人接听。

深圳一家基金公司专户理财部副总监也表示，“业内不少人都听说华夏基金这只产品的问题，一些客户还在找媒体投诉。但短期的表现也不能说明太多。”一位从华夏基金出来的人士认为，“华夏基金跟别的基金公司一样，也面临投资人才短缺的问题，基金公司规模增长十倍，管理难度可能增长一百倍。”

华夏基金新闻发言人周林林曾表示，“华夏基金专户一对多业务是由我公司机构投资部负责投资，由机构投资总监郭树强领导的，机构投资部和公募基金投资团队共享研究平台，但投资上是独立的。”

有华夏基金专户产品的客户质疑，“在专户运作期间，参考同期华夏基金公募产品的净值增长，专户净值始终处于亏损和亏损边缘。”