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如果未来有10倍牛股,我认为必出自SAAS行业。

19-12-23 21:37 6851次浏览
仓悟空
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上个帖子发自九月末,也是大跌日,当时选了1晚上,选了个新国都 ,很打脸,没有按我预期的走,但好在不久一波区块链,还是赚钱出来的,后来在15.5左右又抄了把底,上周5全出了。

最近这3个月做的比较顺,主要利润来自钢铁、半导体 ,今天是最大的回撤,加杠杆搞了1把拉卡拉 ,亏损5%+;只能说我艹,还是太年轻。


虽然今天亏的比较多,但对拉卡拉还是比较有信心的。最近读了比较多的研报和第三方分析(有易观的,有爱分析的),虽然都是一致性看好,但我觉得都没有GGV资本的投资笔记来的透彻。

简答说下,GGV资本的分析:
美国市场的SAAS企业市值,从2010年的150亿美元增长到了现在的2000亿美元,超过10倍,未来还有可能再涨10倍,这其中有四个重要因素催化:
1、云服务,可以理解为小商户不用投入巨资建设IT基础设施也能享受科技进步;
2、移动端,颠覆了传统的获客方式、成本等;
3、数字化,大数据、工具、平台改变了获客策略;
4、支付方式改变,好的SAAS公司都能通过支付入口提供交易、记账、提高客户粘性等金融科技赋能。
美国的头部SAAS企业,Square (市值约300亿美元)、Shopify(约170亿美元)、Zendesk (约70亿美元)、RingCentral (约70亿美元)、Wix (约50亿美元)。其中Square刚被《财富》杂志评为全球未来50强的第二位,足见其成长性。
拉卡拉在互动平台也说了,和Square业务诸多相似,而且其支付规模远大于Square。
拉卡拉、新国都、新大陆 ,都是类似的业务,也是行业的头部企业,我国支付规模足够大,消费人群足够多,现在是群雄逐鹿的时代,这是在B端的业务,不是支付宝、微信的地盘,反而享受了支付宝、微信普及移动支付带来的红利。
拉卡拉、新国都、新大陆,三个公司的利润都处于高速增长期,作为非银金融科技公司,PE20-30倍,并不高。
高增长、低PE等于较高的安全边际。我炒股的策略一直是选安全边际高的股,反复操作。
真正的大牛股,一定出自深入民间,老百姓 天天用的公司。早上吃了,微信支付,老板用的拉卡拉的收款机子。我问老板,这个机子微信、支付宝都能收钱吗?老板说,都行。后来我又详细问了下,他说原来扫二维码,钱进了支付宝或者微信,转出来也要收手续费,现在用这个机子,收费千分之3,直接进银行账户,而且还附送了很多记账之类的服务,干了这么多年,都没正经记过账,现在好了,很方便。
如果大家心细,观察下身边,会发现线下消费的时候,不是扫二维码了,都是有个小机子,有拉卡拉的、有新国都的、有新大陆的,很方便。
今天大跌,基本上宣告了前期涨幅巨大的科技龙头的阶段性到顶,这一波跌下来,我觉得至少要调整半年,甚至更久。这几年涨的好的白酒、调味品、水泥等行业,都位置太高了,不是说一定会跌,但我觉得未来半年的涨幅有限。零散有汽车部件,比如胎压监测、传感器之类的,我觉得持续性有限,且明年4月之前可能会被业绩证伪,毕竟汽车销量还是在下跌趋势,解决不了城市停车、充电问题,销量也就这样了。

移动支付的规模越来越大,这是不争的事实,第三方支付充分享受红利。而且未来数字货币发行,会加速移动支付的规模,叠加概念,明年第三方支付股大概率会爆发。
再说回新国都这个股,我还会买回来。等明、后天,外资没办法买,跌下来,再抄个底。新国都这个股,外资从3季度一直无脑买,都买到7%了,难道要买到28%?
自己的投资日记,以观后效。
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评论(36)
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瞬班小白

20-03-02 18:32

0
归母净利润保持较快增长
时光轮回

20-01-13 14:03

0
是,两个都在走趋势
陈佳19850830

20-01-13 12:23

0
仓悟空

20-01-13 12:14

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万马里面有强庄,没什么问题。看看伯特利,我的票,走势差不多,什么时候放量涨停,就该出货了。
xiaodang0543

20-01-13 12:05

0
周五高抛了新国都,今天低吸回来
 金融科技这条暗线是越走越强了
时光轮回

20-01-13 00:21

0
兄这里说到一个重点,就是新能源汽车要大力发展必须要充电桩,这是绕不过去的核心,万马股份兄可以跟踪下,我觉得还可以
时光轮回

20-01-13 00:00

0
盘口看,新大陆大机构买的多,但从形态和筹码结构看,这个确实比新大陆漂亮
仓悟空

20-01-12 23:06

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周末工信部领导的一些发言让很多沸腾了,中国证券报喊出了“大利好,系能源汽车板块周一见”。

领导只是说“今年新能源补贴不会大幅退坡”,没说不退,更没说增加补贴。不知道哪看出来的“大利好”。
对于汽车板块、新能源汽车板块,我的核心观点是在没有解决城市交通拥堵,停车难的问题前,汽车不存销量反转。在没有解决小区停车位充电的问题前,不存在新能源车爆发。
城市交通拥堵能解决吗?限行、限号能放开吗?
小区停车位充电桩可能解决吗?现在小区今天安个充电桩,明天旁边的业主就投诉你,后天物业就让你拆除。就算不拆,车子自燃了,旁边烧个宝马,50万以上,就够判刑,不懂的自己去看消防法。
动辄以千人保有量忽悠汽车销量潜力的人,都是脑子进水。为什么今年豪车、日本车销量好?典型的存量市场下的消费理性。
周末的“大利好”,是近来新能源暴涨绝佳的兑现机会,跑路,不要回头。1月份,创业板都要披露业绩,相信我,没有几个有好业绩。就算是宁德时代,2018年装机23.54GWh,2019年装机23.41GWh,而且19年价格实际是比18年低了,毛利率承压。所以19年不会有什么亮眼的业绩。
仓悟空

20-01-12 23:01

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2019年末,央行、发改委、科技部、工信部、人社部和卫健委等六部门批准在北京、上海、江苏、浙江、福建、山东、广东、重庆、四川、陕西等10省(市)开展为期1年的金融科技应用试点。值得注意的是,试点10省市,几乎均提及利用隐私计算、人脸识别等技术,构建以人脸特征为路由标识的转接清算模式。 
新国都推出的F900是一款内置金融级防护硬件国密安全芯片,配置多重加密算法以确保数据链路传输的人脸识别支付终端,公司始终以“安全”为首要研发原则,该款终端的设计注重保障用户隐私
印象中,市面上出了支付宝的“蜻蜓”,微信的“青蛙”,上市公司中只有新国都的F900了吧。
业绩面全年大增长。资金面外资在不停的流入。概念面有微信小程序、数字货币、移动支付、刷脸支付、金融科技、区块链指数股。
技术面走的也非常好,放天量突破了4年的大平台,所有均线多头排列。如果这种股都不大涨,我学到的知识、经验都是假的吧。
 
 
仓悟空

20-01-09 17:01

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这几天的龙虎榜很有趣,机构大买各种金融科技,一直持续买。中线逻辑不变。
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