2023年的一点点投资想法
人生无处不修行
认清和驾驭人性的贪婪和恐惧
下面观察和分析有一个很有趣的现象
1、不管是自己或者亲人，在精密医学仪器的体检中，癌症肿瘤会很快的被发现。特别在高科技发展的今天，肿瘤癌症患者爆破性的被发现。
不管是患者或是家属，首先选择的是治疗，没有第二选择。而且是倾其所有举债式的。
所以，在投资理念上，如果能投资医院项目，特别是肿瘤专科医院，应该是不二选择。
做小市民，能用小资金三五万直接投资医疗项目，是不可能实现的。
现在有没有这个投资机会，唯一途径就是通过证券市场。
2、
教育行业。
公务员国考、研究生国考，有初试还有复试。大部分征途上的年轻人，会更多的借助培贤机构。这些人的心理更多的是毫不吝啬的掏钱，为博一份功名和职业。
基于以上种种思考，我挖掘了这两条线，可以作为长期投资
中公教育 曾是名副其实的“公考一哥”，巅峰时年赚23亿元，市值高达2600亿元。随着教培行业遭受重创，中公教育也经历了一场崩盘。过去两年，其股价暴跌90%，业绩暴雷，深陷“退费难”纠纷.....
中公教育主营业务包括招录考试培训、学历提升、职业能力培等3大板块，主要服务于18岁—45岁的大学生、毕业生和各类就业人群。
疫情期间，种种原因，政策、退费等等，股值从40多元暴跌至今天6元。
2022年前三季度其实现营收38.94亿元，同比下滑38.20%，净利润亏损8.23亿元。
经营者及时调整课程产品经营方式，全面取消高收高退，更多的大比例提升了实收班课程占比，并从过去主要考察收入，全面转向考察每一个班次的实收和利润。
其次各大股东通过减持股票，完成退费债务。从这个行为中，可以发现，经营者是有担当有格局的掌舵人。
中公教育确定了经营方向，着重于研究生备考和公务员考试的考前培训。
2、先借用一个资讯
ST和佳（
300273）资产重整后分析
一、中核健康投资有限公司拟作为产业投资人，与公司（300273）已经签订协议。将来中核健康借壳上市。
二、协议约定重组增发股购买价格1元/股；数量不低于1.88亿股。预计重整10转增5,预计财务投资人2元/股购买。总计投入资金6亿元。
三、根据公司22年业绩预告，22年所有者权益大约10亿元；重整后将净资产大约16亿元即1.3元/股。
四、协议约定重组后剥离一部分资产，按照重整计划规定偿还债务，(债务没有豁免，不存在债转股)，剥离资产估计为融资租赁公司和医院建设公司，可以剥离大约26亿元债务。重整后，有息负债为零。
五、重组预期：南华大学作为中核健康的重要股东以其拥有的医学平台、附属医院平台支持中核健康发展壮大；中核健康将成为中国肿瘤专科的龙头，市值五年内肯定突破千亿元大关。
六、23年业绩分析：剥离大部分债务后，公司持有现金大约18亿元，可以现金控股收购中核健康的药械供应链公司，预计该公司年净利润大约8亿元。预计公司扣非净利润大约5亿元，收益0.45元/股，股价大约20元；全部收购药械供应链公司，估计净利润超9亿元，市值突破600亿元。
再关于和佳重整方案的初步分析，和佳会不会配合重组？这也是我们最关心的问题。
1，公积金转股给中核健康，郝蔡让出控制权。郝蔡现在1.2亿股保留如果能到5元基本能抵消欠上市公司的钱。如果和
佳能 重整成功，华融的钱公积金转股，这样郝蔡的酒业能保住。(这个值多少?如果值钱的话比如5-10亿 但如果由华融处理的话只能最多照注册资金一亿处理)
和佳重整不成功，和佳破产。郝蔡1.2亿股可能只值6000万，华融7个亿追债，
浙商银行 3个多亿债务追债，执行郝蔡所有资产，郝蔡的酒和股票甚至所有明面上的所有资产都会归零。
2 如果破产，和佳欠深高投的4.8亿发债担保如果破产也会归零。华融，
浙商银行 的钱最多可能只能追回一半或者1/3。如果重整成功债转股，他们的钱还是有望回本的。拿格力投资
阳普医疗 的例子可见如果中核健康重整成功，和佳的股价大约在7-元左右。
3 得出结论：从目前和佳的债权人来看，应该会积极配合。估计和佳债权公积金转股的金额应该在16亿左右，如果算3-5元一股可能3-5亿股左右，这样和佳今后可能债权人公积金转股的数量大约在3-5亿股，这样下来可能总的公积金转股大约6-7亿股
ST和佳
中公教育
浪漫鹭岛
4
评论(0)
收藏
展开
